들어가는말
배당주 투자를 통해 꾸준한 현금흐름을 만들고 싶은 분들에게 엄청난 배당수익률을 자랑하는 ETF를 소개할까 합니다. 이 ETF는 무려 11.77%라는 경이로운 배당수익률을 보여주고, 이 ETF 하나만 투자해도 제 2의 월급을 받을 수 있는 현금흐름을 아주 쉽게 만들 수가 있습니다.
오늘은 이 엄청난 배당수익률을 자랑하는 ETF인 QYLD ETF를 소개해보겠습니다.
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제목은 '2030 미국ETF 바이블'로,
2030 세대 분들에게 좀 더 안정적이고 높은 수익률을 안겨줄 수 있는 미국ETF에 대해 알려드리고자
부족한 실력이지만 이렇게 책을 출판하게 됐습니다.
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이제 본론으로 들어가겠습니다:)
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QYLD ETF 알아보기!
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[Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF (Ticker: QYLD)]
QYLD ETF는 미래에셋증권이 인수한 글로벌X 자산운용사에서 운용하고 있는 ETF이며, 추종지수는 나스닥100 지수를 기초지수로 하여 커버드콜 전략을 이용하는 ETF입니다. 커버트콜 전략이 다소 어려울 수 있는데 이 부분에 대해서는 잠시 뒤에 설명하겠습니다.
자산규모는 약 62억 달러로, 원화로 약 7조 4천억 원의 우량한 규모를 가졌으며, 상장일은 2013년 12월입니다. 운용보수는 0.6%로 매우 높은 보수를 가졌지만, 배당수익률이 11.77%로 아주 높으며 무엇보다 매월 배당금을 지급하는 월배당ETF입니다.
커버드콜이란 무엇인가?
커버드콜이란 콜옵션을 매도하는 포지션을 갖는 전략입니다. 다시 말해, 내가 가지고 있는 주식을 특정가격과 정해진 시점에 다른 사람이 살 수 있는 '권리'를 매도하는 전략입니다.
이렇게만 보면 많이 어렵기 때문에 쉬운 예시를 통해 설명하겠습니다.
잠깐!!
옵션이란, 특정 자산을 사거나 팔 수 있는 '권리'를 뜻합니다.
즉, 미래에 특정 자산을 사거나 팔 수 있는데, 이때는 무조건 사거나 팔아야 되는 게 아닌 '권리'를 행사하는 것이기 때문에 자신이 마음에 들지 않으면 굳이 사거나 팔지 않아도 됩니다.
- 콜옵션 : 살 수 있는 권리
- 풋옵션 : 팔 수 있는 권리
1월 1일을 기준으로 철수는 테슬라 주식을 콜옵션으로 발행하여 영희에게 판매를 하려 합니다. 이때 테슬라의 현재가격은 100달러이고 콜옵션으로 발행한 가격은 120달러예요, 영희는 콜옵션으로 발행한 이 테슬라 주식을 1월 31일에 행사한다고 합니다.
이에 대한 계약으로 철수에게 10달러 프리미엄을 지급합니다.
만약, 1월 31일에 테슬라 가격이 130달러로 상승한다면 영희는 철수의 테슬라 주식을 살 겁니다. 반대로 테슬라 가격이 90달러로 하락했다면 영희는 손해를 보기 때문에 굳이 철수의 테슬라 주식을 사지 않아도 됩니다. 왜냐하면 '옵션', 즉 권리를 행사할 수 있기 때문입니다.
철수의 입장에서 테슬라 주가가 상승한다면 철수는 프리미엄 10달러와, 자신이 테슬라 주식을 샀던 100달러와 콜옵션을 통해 판매했던 120달러의 차익, 즉 20달러의 수익을 얻게 됩니다. 반대로 테슬라 주가가 하락한다면 영희는 테슬라를 사지 않았기 때문에 철수는 테슬라 주식을 그대로 보유하고 있고, 영희에게 받은 프리미엄 10달러 만큼의 수익만 얻게 됩니다. 본래 100달러였던 테슬라 주가가 90달러로 하락해도 철수는 10달러의 프리미엄을 받았기 때문에 실질적인 손실이 없습니다.
이러한 행위를 커버드콜 전략이라 부르고, 우리가 매월 받는 높은 배당금은 프리미엄을 통해 얻은 수익으로 받는 겁니다. 그래서 매월 배당을 받을 수 있고, 매월 높은 배당수익률을 챙길 수 있는 겁니다.
커버드콜 ETF는 하락장에 사용하는 헤지용이다?
많은 분들이 커버드콜 전략을 행하는 ETF를, 즉 QYLD ETF를 하락장에 사용하라고 합니다.
왜냐하면 높은 프리미엄을 받기 때문에 그만큼의 손실이 줄기 때문입니다.
물론 그렇게 사용할 수는 있지만, 하락장을 대비해 투자하려면 채권이나 달러를 사는 게 더욱 좋습니다.
이 그래프는,
2020년부터 2022년까지 QYLD ETF와, 그리고 같은 나스닥100 지수를 추종하는 QQQ ETF, 장기채권 ETF인 TLT ETF의 주가추이 그래프입니다.
QYLD ETF가 커버드콜 전략을 이용하기 때문에 하락장에 방어가 된다고 하지만, 그래프를 보시면 아시겠지만 같은 지수를 추종하는 QQQ ETF보다 더 많은 하락을 한 것을 볼 수 있습니다. 그리고 당시 TLT ETF는 상승을 했죠? 즉, QYLD ETF는 하락장을 대비한 ETF가 절대 아닙니다.
또한, 하락을 한 뒤 현재까지의 주가추이를 보면 QQQ ETF는 매우 높은 상승을 한 반면에 QYLD ETF는 거의 상승을 안 했습니다. 이 이유는, QYLD ETF는 미래의 가격을 현재 미리 정하기 때문에 상승폭이 제한될 수 밖에 없습니다.
철수가 120달러에 테슬라 주식을 팔아도, 파는 시점에 테슬라 주가가 130달러가 될지 150달러가 될지 200달러가 될지 아무도 모릅니다. 하지만 철수는 테슬라 주가가 어떻게 되든 120달러에 판매해야 되기 때문에 상승폭에 제한이 있을 수밖에 없습니다.
그래서 최근 약 10년 동안 QQQ ETF가 이렇게 높게 상승해도 QYLD ETF는 큰 변화가 없습니다.
그리고, 만약 배당금을 재투자하지 않았다면 QYLD ETF는 주가 상승폭에 제한과 0.6%라는 높은 운용보수로 인해 오히려 상장 이후 현재까지 -2.53%의 손실을 기록했을 겁니다.
그렇다면, QLYD ETF는 누가 투자해야 될까요?
막상 이렇게 들으면 QYLD ETF가 너무 안 좋게만 들릴 수 있을텐데요,
그래도 11%가 넘는 배당수익률과 월배당이란 장점을 절대 무시할 수가 없습니다.
만약, 1200만 원을 QYLD ETF에 투자했다면 세후 배당수익률로 1년에 약 120만 원, 매월 약 10만 원은 배당금을 99%의 확률로 얻을 수 있습니다. 배당금은 주가와 상관없이 받는 금액이고, 오히려 주가가 떨어지면 배당수익률이 더 상승하기 때문에 불안해하지 않고 매월 10만 원을 고정으로 받을 수 있는 겁니다.
이러한 높은 배당수익률로 QYLD ETF를 많은 투자자들이 매수하고는 합니다.
<페이드인아웃>
QYLD ETF에 투자하기 적합한 분들은,
주식으로 주가 변동에 큰 상관없이 장기적으로 꾸준한 현금흐름을 만들고 싶은 분들과,
금리가 낮은 예적금 외에 장기적으로 높은 이자를 받으며 돈을 모으고 싶은 분들,
마지막으로 긴 시간 주가가 크게 변하지 않는 시기에 투자할 곳을 찾는 분들에게 아주 좋은 투자처가 될 수 있습니다.
반대로, 주가 시세차익을 목적으로 투자하는 분들이라면 다소 불리한 ETF가 될 겁니다.
정리
오늘은 경이로운 배당수익률을 보이는 QYLD ETF에 대해 알아봤습니다. 개인적으로 나이가 젊고 퇴사까지 아직 기간이 많이 남은 분들에게는 그다지 추천하고 싶은 ETF는 아닙니다. 그 시간에 높은 성장을 기대할 수 있는 주식에 투자하는 게 더욱 유리한 투자가 될 겁니다.
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