2022년 미국ETF 추천 TOP3 !! 올해는 '이것'에 집중해야 된다!!

 

들어가는 말

 

새해가 새롭게 시작되는 만큼 올해도 성공적인 투자가 될 수 있도록 현재 제가 바라보고 있는 미국ETF 중 전망이 좋다고 생각하는 ETF를 추천해보려 합니다. 

 

종목 추천의 경우는 매우 조심스럽니다.

 

지금 좋아 보이는 종목이 며칠 뒤에는 안 좋아질 수도 있고, 제가 생각했던 종목이 아예 안 좋을 수도 있습니다. 그렇기 때문에 조심스러울 수밖에 없죠, 그래서 만약 제가 추천한 종목을 투자하기로 결심했다면 저의 의견뿐만 아니라 각종 검색 및 정보를 통해서 다양한 의견을 들어보시길 권장합니다. 

 

 

2022년, 올해의 미국ETF 추천 종목을 소개하겠습니다!!

 

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자세한 내용은 위 링크를 통해 봐주시면 감사하겠습니다.

 

 

제가 드디어 책을 출판했습니다!! 뿌뿌뿌뿜~~

 

제목은 '2030 미국ETF 바이블'로,

2030 세대 분들에게 좀 더 안정적이고 높은 수익률을 안겨줄 수 있는 미국ETF에 대해 알려드리고자

부족한 실력이지만 이렇게 책을 출판하게 됐습니다.

 

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또한, 해당 책만 읽어도 충분히 미국ETF 투자를 할 수 있게 작성했으니 꼭 다운 받으시길 바라겠습니다!!

 

 

이제 본론으로 들어가겠습니다:)

 

 

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2022년, 올해는 '이것'에 집중해야 된다!!

 

2022년, 투자자라면 과연 올해는 어느 것에 집중해야 될까요?

 

바로 '금리'입니다.

 

올해 투자를 하시분, 혹은 투자를 하려는 분들은 '금리인상'에 꼭 집중해야 됩니다.

 

구글뉴스

 

실제로 연방준비제도 FED는 2021년 11월 FOMC에서 테이퍼링 시작을 발표했습니다. 지금까지  시중에 공급했던 통화량은 약 1,200억 달러였으며 이를 11월부터는 150억 달러씩 줄이기로 결정을 했습니다. 하지만, 2021년 12월 FOMC 회의에서 테이퍼링 속도를 2배로 늘리겠다고 발표를 했습니다. 그로 인해 현재 진행하고 있는 테이퍼링은 2022년 3월에 끝이날 것으로 전망되고 있습니다. 또한, 12월 FOMC 회의에서는 2022년 금리인상을 최대 3차례까지 인상할 수 있다는 전망이 제시됐습니다.  

 

과연 연준은 무슨 이유로 테이퍼링 속도를 한 달만에 2배로 올리겠다는 결정과 함께 3회 금리인상을 발표했을까요?

 

인베스팅닷컴 _ 미국 소비자물가지수 (전년대비)

 

그 이유는 바로 물가상승에 있습니다.

 

최근까지 연준은 미국의 물가상승이 '일시적'이라고 계속해서 언급을 했습니다. 하지만 12월 FOMC 회의에서는 현재의 물가상승이 '일시적이지 않다'라고 표현을 했습니다. 다시 말해 연준 또한 현재 미국의 물가상승이 가파르게 상승하고 있다고 생각하고 있는 겁니다. 

 

FRED _ 연준 자산 현황

 

미국의 물가가 이렇게 빠르게 오르는 이유는 아무래도 2020년 코로나 위기 이후로 대량으로 공급한 자금의 문제겠지요.

 

cmegroup _ 금리변동(선물)

 

인플레이션 급등으로 인해 현재 미국의 금리 선물 시장은 빠르게 바뀌고 있습니다. 

 

본래 2022년 6월부터 첫 금리 인상을 시장에서는 예상했지만, 현재는 3월에 첫 금리 인상이 시작될 거라 예상하고 있습니다. 불과 한 달 전만 해도 3월에 금리인상을 예상했던 시장참여자들은 약 27% 밖에 되지 않았습니다. 하지만 현재는 약 61% 이상의 참여자들이 3월에 금리인상이 시작될 거라 예상하고 있습니다.

 

금리 선물 시장에서 결정되는 금리 예상 시간은 높은 확률로 맞추고는 합니다. 그래서 올해 3월에 미국의 첫 금리 인상이 시작될 확률이 높아졌습니다.

 

인베스팅닷컴 _ 미국2년물국채금리

 

미국의 기준금리와 연동성이 높은 미국2년물 국채금리 또한 현재 아주 빠르게 상승 중입니다. 보통 미국2년물 국채금리가 상승한다는 것은 미국의 기준금리가 상승할 확률이 높다는 것과 같습니다. 

 

즉, 2022년 투자자가 집중해야 될 대상은 바로 '금리'입니다.

 

 

 

2022년, 유망 미국ETF 종목 추천!!

 

그렇다면 과연,

정말 앞으로 미국의 금리가 연준이 예고했던 3회 금리인상이 현실화된다면 우리는 어떤 투자를 준비하거나 시작해야 될까요? 

 

 

 

2022년, 유망 미국ETF TOP3

 

 

1) Financial Select Sector SPDR ETF (XLF ETF)

marketwatch

첫 번째로 추천하는 미국ETF는 XLF ETF입니다.

 

XLF ETF는 S&P500 지수에 상장되어 있는 '금융주'에 투자하는 ETF입니다. 

 

 

가장 처음으로 XLF ETF를 추천하는 이유는, 금리 상승 시기에 가장 수혜를 받는 섹터 중 하나가 바로 금융주이기 때문입니다. 그중에서도 은행주는 높은 수혜를 받습니다. 

 

금리가 오른다는 것은 은행의 예대마진이 오른다는 겁니다. 은행은 각종 투자를 이용해 수익을 올리기도 하지만 가장 대표적인 수익창출 방법은 예금과 대출 사이의 이자의 차익으로 수익을 얻습니다. 예대마진이 증가한다는 것은 은행의 수익이 증가한다는 것과 같습니다. 

 

기업의 수익이 증가하면 당연 주가는 상승하게 되어 있습니다. 즉, 2022년은 금리 상승의 해이기 때문에 금융주가 좋은 모습을 보일 거라 전망하고 있습니다. 

 

또한 XLF ETF의 경우 저도 현재 투자하고 있는 ETF입니다. 

 

 

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#XLF ETF의 자세한 내용은 아래 포스팅을 참고해주세요#

XLF ETF _ S&P500 대형 금융주에 투자하는 방법!!

 

 

2) Energy Select Sector SPDR ETF (XLE ETF)

marketwatch

두 번째로 추천하는 ETF는 XLE ETF입니다.

 

XLE ETF는 S&P500 지수에 상장되어 있는 '에너지주'로 구성되어 있는 ETF입니다. 

 

금리 상승기에 에너지주로 구성되어 있는 XLE ETF를 추천하는 이유는, 무엇보다 현재 금리가 빠르게 오르는 이유는 앞서 이야기했지만 '인플레이션' 즉, 물가상승에 있습니다. 

 

물가가 오를 때 가장 신경 써야 될 부분이 바로 '원유'입니다. 원유는 모든 물건의 기초가 되는 재료이기 때문에 원유의 방향을 항상 살펴봐야 됩니다. 다시 말해 물가가 오른다는 이유는 원유가 상승하고 있는 것과 같다고 볼 수 있습니다.

 

인베스팅닷컴 _ WTI 지수

 

실제로 2020년 마이너스 유가를 기록한 뒤 현재까지 무섭도록 상승하고 있는 게 원유입니다. 2021년 10월에는 80달러 이상까지 갔다가 11월부터 잠시 주춤하더니 최근에 다시 상승하고 있는 추세입니다.

 

구글뉴스

 

또한, 석유수출기구인 OPEC+ (오펙플럭스)는 2월에도 하루 40만 배럴 증산을 유지했습니다. 현재 물가가 높아지는 시기에 석유의 공급을 늘려 물가상승을 낮춰야 되는 게 맞지만, 석유를 통해 돈을 버는 국가 입장에서는 현재처럼 좋은 시기가 없을 겁니다. 또, 지난해 유가가 마이너스까지 떨어지면서 심각한 타격을 입었기 때문에 석유 공급을 당분간은 더 늘리지 않을 것으로 보입니다. 그렇게 되면 유가는 계속적으로 상승할 확률이 높아집니다. 그에 따라 석유를 통해 수입을 창충하는 석유 기업들은 큰 수혜를 입을 수 있습니다.

 

XLE ETF 또한 저는 투자를 하고 있는 중입니다.

 

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#XLE ETF의 자세한 내용은 아래 포스팅을 참고해주세요#

XLE ETF _ 인플레이션 오면 에너지주에 주목해라!! 인플레이션 수혜주!!

 

 

3) Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP ETF)

marketwatch

 

마지막 세 번째는 소개할 ETF는 XLP ETF입니다.

 

XLP ETF는 S&P500 지수에 상장되어 있는 '필수소비재주'로 이루어진 ETF입니다.

 

금리인상 시기에 따라 XLP ETF를 추천하는 이유는, 크게 두 가지로 나누어 볼 수 있습니다.

 

1) 물가상승 전가 가능

 

물가가 오르면 기업은 어쩔 수 없이 자신의 제품 가격도 올릴 수밖에 없습니다. 이는 당연하 일이겠지요, 원재료 값이 오르기 때문에 이에 대한 부담이 커진 기업은 이에 맞춰 물건의 가격을 올릴 수밖에 없습니다. 하지만 현재처럼 물가가 빠르게 오르는 시기에 누가 쉽게 지갑을 열 수 있을까요? 한 푼이라도 아끼기 위해 소비를 줄이게 될 겁니다.

 

하지만 사람이라면 당연히 소비해야 되는 상황이 있습니다. 바로 필수소비재를 구입할 때입니다. 우리는 물가가 아무리 올라도 필수품은 소비할 수밖에 없습니다. 그렇다는 것은, 필수품을 판매하는 기업은 원재료 값의 상승분을 쉽게 소비자에게 전가시킬 수 있는 겁니다. 다시 말해 물가 상승에 따른 가격 부담은 기업이 아닌 소비자가 하게 되는 겁니다. 

 

현재처럼 물가가 오르는 시기에 필수품을 판매하는 기업은 수익이 증가하게 되는 시기가 될 수 있습니다.

 

 

 

2) 가치주의 전환

 

현재는 금리가 상승하는 시기라 했습니다. 금리가 상승하는 시기에는 보통 성장주의 성장이 다소 둔화되기 시작합니다. 이는 미래가치를 보고 투자하는 성장주의 매력이 떨어지기 때문이죠, 금리가 오른다는 것은 현재 화폐의 가치가 상승한다는 것입니다. 

 

사람은 본능적으로 미래의 이익보다 현재의 이익에 집중할 수밖에 없습니다. 다시 말해 금리가 오르므로 현재의 화폐 가치가 상승하기 때문에 미래에 수익을 안겨줄 기업보다는 현재 수익을 안겨줄 기업에 매력을 느끼게 됩니다. 

 

현재, 바로 수익을 안겨줄 수 있는 기업은 바로 '가치주'입니다. 가치주는 현재 기업의 가치에 비해 저평가되어 있는 주식을 뜻하는데요, 보통 이런 기업은 성숙기에 접어든 기업이나 아주 오래된 기업들이 대부분입니다. 

 

필수소비재를 판매하는 기업에는 성숙기에 접어든 기업이나 아주 오래된 기업들이 다수 존재합니다. 예를 들어, P&G, 코카콜라, 펩시, 월마트, 코스트코, 필립모리스 등 성숙기 기업에 오래된 기업들이 많습니다. 

 

ETF.com _ XLP ETF 상위기업 비중

 

실제로 XLP ETF의 상위 10개 기업을 살펴보면 P&G, 코스트코, 펩시, 코카콜라, 필립모리스, 몬델리즈, 월마트 등 성숙기에 오래된 기업으로 구성되어 있습니다. 

 

즉, 금리 상승과 인플레이션에 따른 큰 수혜를 받을 수 있는 섹터 중 하나가 필수소비재 섹터입니다. 

 

 

 

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#XLP ETF의 자세한 내용은 아래 포스팅을 참고해주세요#

 

XLP ETF _ '경기방어주' 대표 ETF!! 인플레이션 관련주 ETF!!

 

 

2022년에는 금리 상승 수혜주에 주목하자!!

 

지금까지 2022년 금리 상승 시기에 투자하기 좋은 유망 미국ETF를 추천해봤습니다. 

 

어쩌면 식상할 수 있는 종목일 수 있습니다. 하지만 가장 기본이 가장 큰 성공을 가져다줍니다. 그러므로 기본이 되는 종목을 통해 쉽고 간편하게 큰 수익을 노리는 것도 좋은 방법 중 하나겠지요.

 

 

다음 포스팅에는

 

제가 딱 세 개의 ETF에 투자할 수 있다면 '이것 세 개에 투자하겠다!'

 

 

를 주제로 포스팅해보겠습니다!! 다음 포스팅도 기대해주세요!!