SPHD ETF와 SPYD ETF!! 두 고배당 ETF 중 어느 것이 더 좋을까?

 

대표 고배당 ETF인 SPHD ETF와 SPYD ETF는 고배당 ETF에 투자하는 분들이 가장 많은 고민을 하는 ETF입니다. 저렴한 가격에 높은 배당을 주기 때문에 더욱 매력이 높은 ETF입니다. 그래서 오늘은 두 ETF 비교 분석을 해보려 합니다.

 

각각의 개별 ETF 분석은 아래 링크를 통해 확인할 수 있습니다.

 

☞ SPYD ETF _ S&P500 고배당주만 모았다!! 경기민감주 고배당 ETF??

 

☞ SPHD ETF _ 고배당인데 월배당까지 해주는 ETF!!

 

객관적인 시선과 두 ETF의 성격을 보며 어느 ETF가 자신의 성향에 더 가깝고 어느 시기에 어떤 투자가 더 유리한지 두 ETF의 분석을 통해 알아보겠습니다. 이번 글로 두 ETF 사이에서 많은 시간을 들이며 고민을 안 했으면 좋겠습니다.

 

오늘은 SPHD ETF vs SPYD ETF의 비교 분석을 해보겠습니다.

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*꼭 읽어주세요!

저는 일반 직장인 투자자입니다. 그래서 저의 글을 읽고 투자를 하시지 마시고 제 글은 그저 참고용으로 봐주시면 감사하겠습니다. 또한 투자에 대해 관심이 생기신다면 투자 고수님들의 투자 블로그나, 유튜버, 책을 이용해서 공부를 해주시고 투자는 무엇보다 스스로의 공부가 아주 중요하기 때문에 꼭 본인 스스로 공부를 해서 이 상품 혹은 해당 기업이 나에게 잘 맞는 성향을 가진 종목인지 판단을 해주시고 투자를 진행해 주시기 바랍니다. 투자는 자신의 판단이 중요합니다.

 

투자란 원금의 손실이 일어날 수 있는 위험한 일일 수도 있습니다. 또한 그 모든 책임은 스스로에게 있습니다. 그러므로 충분한 고민과 생각, 또한 공부를 하시고 투자를 진행해주시기 바랍니다. 단 한 번의 실수가 큰 위험을 볼러올 수 있으므로 충분한 고민과 생각, 공부를 하시고 진행해주시면 감사하겠습니다.

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▶자산운용사 : SPYD ETF _ WIN

 

 

# 2021년 1월 기준 글로벌 자산운용사 순위표입니다.

 

# 스테이트 스트리는 미국의 3대 자산운용사면서 현재 세계 3위의 자리를 차지하고 있습니다.

 

# 인베스코는 QQQ ETF를 운용하는 자산운용사로 현재 세계 4위의 자리를 차지하고 있습니다.

 

# 두 자산운용사 모두 규모가 크기 때문에 어느 운용사든 문제는 없습니다.

 

# 다만 스테이트 스트리트의 더 큰 규모를 가지고 있습니다.

 

▶추종지수

 

# SPHD ETF는 S&P500 지수에서  고배당을 주는 기업 중 변동성이 낮은 50개 기업에 투자합니다.

 

# SPYD ETF는 S&P500 지수에서 고배당을 지급하는 80개의 기업에 투자합니다.

 

▶운용보수 : SPYD ETF _ WIN

 

# SPYD ETF의 운용보수는 0.07%로 아주 저렴한 보수를 가졌습니다.

 

# SPHD ETF의 운용보수는 0.30%로 다소 높은 보수를 가졌습니다.

 

 

▶자산규모 : SPYD ETF _ WIN

 

# SPYD ETF는 약 30억 달러로 원화로 약 3조 3천억 원의 규모를 가졌습니다.

 

# SPHD ETF는 약 28억 달러로 원화로 약 3조 1천억 원의 규모를 가졌습니다.

 

▶3개 월 거래량 : SPYD _ WIN

 

# SPYD ETF가 약 28만 거래량이 더 많습니다.

 

▶상장일 : SPHD ETF _ WIN

 

# SPHD ETF 약 9년

 

# SPYD ETF 약 6년

 

▶배당수익률

 

# SPYD ETF가 0.12%p 더 높습니다.

 

▶배당 주기

 

# SPHD ETF : 월배당

 

# SPYD ETF : 분기배당 (3,6,9,12)

 

 

SPHD ETF (1) : SPYD ETF (5)

 

두 ETF의 6가지 비교에서 SPYD ETF가 좀 더 우세한 결과가 보입니다. 하지만 운용보수를 제외한 다른 부분은 다 비슷하기 때문에 굳이 비교할 필요는 없는 것 같습니다. 자산운용사 비교도 3위와 4위의 차이이고 인베스코의 자산규모도 매우 큰 규모이기 때문에 괜찮습니다. 거래량 또한 SPYD ETF도 원활하게 거래가 가능한 수준이며 최근 10년 동안 코로나 위기 외에는 큰 문제가 없었기 때문에 두 ETF 모두 선방한 모습을 보입니다. 두 ETF의 주가 추이는 아래에 더 자세하게 살펴보겠습니다. 마지막으로 배당수익률은 주가에 따라 바뀌기 때문에 현재는 SPHD ETF가 좀 더 높을 뿐 지난 20년 3월에 SPYD ETF의 배당수익률이 8% 이상까지 올랐었습니다. 

 

주가 추이와 배당수익률 등은 다음 추종지수에 대한 비교를 할 때 더욱 자세하게 말씀드리겠습니다.

 

 

▶SPHD ETF는 저변동 고배당 기업을 추종하기 때문에 경기방어주 느낌이 강한 산업이 많습니다.

 

# 꾸준한 현금흐름을 가지고 있는 기업을 주로 보유하고 있습니다.

 

# 가장 비중이 큰 유틸리티와 필수소비재는 대표적인 경기방어주로 꾸준한 현금흐름을 가진 산업입니다.

 

# 재무(금융) 섹터는 대표 가치주로 높은 배당을 지급하는 산업 중 하나입니다.

 

# 다만 재무 섹터는 경제위기 같은 시기에 아주 큰 타격을 받는 산업 중 하나입니다.

 

# SPYD ETF 보다 유명한 기업이 많고 대형 우량주 기업들이 좀 더 많습니다. 

 

# 그로 인해 좀 더 안정적인 흐름을 보입니다.

 

▶SPYD ETF는 단순 고배당 기업을 추종하기 때문에 고배당을 주는 산업에 많이 쏠려 경기민감주 느낌이 강합니다.

 

# 그로 인해 경기에 민감한 산업 비중이 높습니다.

 

# 금융 및 부동산, 에너지는 경기회복 시기에 좋은 흐름을 보입니다.

 

# 다만 경기침체 및 위기가 오면 가장 부진한 모습을 보이는 산업입니다.

 

# 경기방어주인 유틸리티 섹터가 있지만 경기민감주 섹터가 대다수이기 때문에 경기침체 시기에 성정이 좋지 않습니다.

 

# 이런 단점을 보안하고자 80개의 기업을 동일 비중으로 구성하여 그나마 변동성을 줄일 수 있습니다.

 

# 다만 경기민감주에 몰려 있어 큰 차이는 없습니다.

 

 

 

portfoliovisualizer

 

▶위 그래프를 보면 전반적으로 SPYD ETF가 좀 더 좋은 모습을 보입니다.

 

# 최근 10년 동안 미국의 경제 호황기로 성장주 및 경기민감주 섹터가 가장 좋은 성적을 보였습니다.

 

# SPYD ETF는 경기민감주 성격이 강한 ETF이기 때문에 경기회복 및 호황 시기에는 아주 좋은 모습을 보입니다.

 

▶SPHD ETF는 경기방어주 느낌이 강하기 때문에 SPYD ETF 보다 성적이 좋지는 않습니다.

 

# 다만 2020년 3월 코로나 위기로 경제위기가 올 당시 SPYD ETF 보다 덜 하락해 방어력이 좋은 모습을 보입니다.

 

# 2021년이 들어오기 전까지는 SPYD ETF 보다 더 좋은 성적을 보입니다.

 

# 2021년부터 경기회복 신호가 보이면서 SPYD ETF에 조금씩 밀리는 모습을 보입니다.

 

 

▶두 ETF의 상장 이후 주가 성적을 보면 SPYD ETF가 더 좋은 모습을 보이는 것을 확인할 수 있습니다.

 

# 최근 10년 동안 미국은 최고의 호황기를 맞이했습니다.

 

# 그로 인해 경기민감주 성격이 강한 SPYD ETF가 더 좋은 성적을 보입니다.

 

 

두 ETF 모두 고배당을 대표하는 ETF이기 때문에 많은 인기가 있습니다.

 

SPHD ETF는 경기방어주 느낌이 강하고 운용보수가 다소 높은 편에 속합니다. 그렇기 때문에 SPYD ETF 보다 성적이 좋지 않을 수밖에 없습니다. 다만 SPHD ETF는 매월 배당을 지급하는 월배당&고배당 ETF이기 때문에 매월 배당이 들어온다는 아주 큰 장점이 있습니다. 그리고 본래 고배당은 경기침체 시기에 방어주로 역할이 좋기 때문에 경기가 위험하고 침체 시기가 올 것 같으면 SPHD ETF 투자도 좋은 모습을 보일 수 있습니다.

 

SPYD ETF는 경기민감주 느낌이 강하고 운용보수가 매우 저렴하기 때문에 상장 이후 현재까지 좋은 주가 흐름을 보입니다. 다만 SPHD ETF와는 다르게 분기배당을 지급하기 때문에 배당 주기 측면에서는 SPHD ETF 보다 조금 매력이 떨어질 수 있습니다. 하지만 고배당을 덤으로 경기회복 시기 및 호황 시기에는 주가 차익까지 노릴 수 있기 때문에 어떻게 보면 SPHD ETF 보다 더 좋은 투자가 될 수도 있습니다.

 

그렇지만 SPYD ETF는 경기민감주 느낌이 강하기 때문에 경기침체 및 위기 시에는 큰 하락을 보일 수 있습니다. 단, 배당 투자는 오히려 주가가 하락해야 더 매력이 높아집니다. 왜냐하면 주가와 배당수익률은 반대로 움직이기 때문에 주가가 하락하면 배당수익률 오히려 높아집니다. 그래서 2020년 3월에 SPYD ETF의 배당수익률이 8% 이상까지 올랐습니다. 배당주이기 때문에 주가 하락 시기에 오히려 기회가 될 수 있는 시기로 바꿀 수 있는 장점도 가지고 있습니다. 

 

두 ETF 모두 너무 좋은 고배당 ETF입니다. 그렇기 때문에 어느 ETF가 더 좋다고 말씀드리기는 어려울 수 있습니다. 투자란 각자의 성향과 상황 및 환경에 따라 달라지기 때문에 위 비교 내용들을 보면서 각각의 장단점을 살펴본 뒤 투자를 하는 게 가장 좋은 투자가 될 겁니다.

 

만약 주가 하락을 잘 참기 힘든 성향이고 매월 꾸준한 현금흐름을 만들고 싶다면  SPHD ETF가 더욱 유리할 것이고, 오히려 주가 하락 시기를 기회로 생각하는 분들이라면 SPYD ETF가 더욱 유리할 겁니다. 

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