장기 투자를 할 때 가장 좋은 투자가 어떤 투자일까요? 물론 이건 개개인마다 생각하는 것과 투자 방법이기 다르기 때문에 정답은 다 다들 거 같지만, 제가 생각하는 장기 투자의 답은 현재에도 튼튼하고 우량한 기업이 앞으로도 꾸준한 성장을 할 거 같은 기업에 투자를 하는 방법이 장기 투자 시에 가장 좋은 투자 방법이 아닐까 생각합니다.
그럼 꾸준한 성장을 할 거 같은 기업이 무엇이 있을까요? 제가 생각하는 답은 아주 간단합니다. 현재 상위권에 있는 기업들이 앞으로 꾸준하게 성장하는 기업들일 거 같습니다. 물론 예외는 항상 존재하겠지만 제가 생각했을 때는 이게 정답인 거 같습니다. 그래서 저는 우량주이면서 꾸준하게 성장할 수 있는 기업들 위주로만 투자를 할 겁니다.
하지만 그 많은 우량주 기업들을 다 언제 공부를 하고 어떻게 매수를 할까요? 공부도 공부지만 개별 주식을 매수하기에는 아주 큰 부담이 있습니다. 또한 하나의 기업만 사는 것이 아닌 여러 기업과 각종 다른 분야의 기업들을 매수하면서 최대한의 리스크를 감소해야 하는데 개별 주식으로 하기에는 어려울 수 있습니다. 그래서 ETF가 존재하는 거겠죠?
그래서 오늘은 미국에서 우량한 기업과 또 우량하면서 성장성까지 갖춘 기업들에 투자를 할 수 있는 IVW ETF에 대해서 이야기를 해보려 합니다. IVW ETF는 미국에서 우량하고 성장성까지 갖춘 기업들 위주로 투자를 하는 성장주 ETF입니다. 저에게 잘 맞는 ETF죠, 저와 같은 생각을 하고 저와 같은 성향을 가지신 분들이라면 아주 도움이 되는 ETF일 겁니다.
*IVW ETF를 분석하기에 앞서....
*꼭 읽어주세요!
저는 직장인 초보 투자자입니다. 그래서 저의 글을 읽고 투자를 하시지 마시고 제 글은 그저 참고용으로 봐주시면 감사하겠습니다. 또한 투자에 대해 관심이 생기신다면 투자 고수님들의 투자 블로그나, 유튜버, 책을 이용해서 공부를 해주시고 투자는 무엇보다 스스로의 공부가 아주 중요하기 때문에 꼭 본인 스스로 공부를 해서 이 상품 혹은 해당 기업이 나에게 잘 맞는 성향을 가진 종목인지 판단을 해주시고 투자를 진행해 주시기 바랍니다. 투자는 자신의 판단이 중요합니다.
투자란 원금의 손실이 일어날 수 있는 위험한 일일 수도 있습니다. 또한 그 모든 책임은 스스로에게 있습니다. 그러므로 충분한 고민과 생각, 또한 공부를 하시고 투자를 진행해주시기 바랍니다. 단 한 번의 실수가 큰 위험을 볼러올 수 있으므로 충분한 고민과 생각, 공부를 하시고 진행해주시면 감사하겠습니다.
*미국 성장 기업들을 한 번에 매수할 수 있는 IVW ETF를 분석해보자!
일단 간략하게 IVW ETF에 대해서 알아보겠습니다.
ETF명 : iShares S & P 500 Growth ETF ( Ticker : IVW)
운용회사 : iShares (BlackRock)
상장일 : 2000년 05월 22일
추종지수 : S&P 500 Growth Index (S&P500 성장주 지수)
운용보수 : 0.18%
운용규모 : $ 25,432,404,913
현재 시가 : 187.13 USD (20/05/07)
편입 기업 수 : 277개
해당 ETF의 티커는 IVW ETF이며, 운용회사는 iShares, 세계 1위 블랙록 자산운용사가 운영한다고 생각하시면 됩니다. iShares는 블랙록입니다. 블랙록 자산운용사는 세계 1위 자산운용사입니다. 자산운용사는 걱정하지 않고 투자를 하셔도 됩니다. 뒤를 이어 2위 뱅가드, 3위 스테이트 스트리트 자산운용사가 있는데 이 3가지 자산운용사는 미국 기업이며 세계 1위 ~ 3위 기업입니다. 믿고 투자를 하셔도 될 거 같습니다.
상장일은 2000년 05월 22일로 20년이 된 아주 오래된 ETF이며 여러 경제 위기에서도 꿋꿋하게 살아남은 ETF입니다. 그리고 IVW ETF가 추종하고 있는 지수는 S&P500에서 꾸준하게 성장하는 기업들을 추종하는 ETF이며 운용규모는 250억 달러로 원화로 약 30조 원 이상이 되는 아주 큰 규모를 가진 ETF입니다. 현재 기준 모든 ETF 중에서 39위를 하고 있는 ETF입니다. 낮은 순위 같아 보이지만 미국 ETF는 약 3000개가 넘는 ETF가 존재합니다. 그중 39위면 아주 높은 순위죠!
전체적인 내용은 살펴봤으니 이제 세부적인 내용을 좀 더 확인을 해보겠습니다. 미국 성장주 위주로 만든 ETF인데, 과연 어떤 기업들을 담고 있는 ETF일까요, 어떤 기업들을 담고 있는 ETF인지 확인을 해보겠습니다.
<ETF는 상위 10개 ~15개만 봐도 어떤 ETF인지 알 수 있습니다.>
(상위 10개 기업을 백분율로 나타낸 그래프)
IVW ETF의 상위 10개의 기업을 확인을 했는데요, 보시는 봐와 같이 모든 기업들이 미국을 대표하는 기업이며 각 분야에서 상위권에 드는 기업이고 또한 앞으로의 성장 가능성이 크고 꾸준한 성장을 보여준 기업들입니다. 이 외에도 어도비, 홈디포, P&G, 존슨 앤 존슨, 페이팔 등 미국의 초우량 기업들이 대부분 이루어져 있는 ETF인 것을 확인할 수 있습니다.
ETF 분석을 하면서 항상 느끼는 거지만 마이크로포스트와 애플, 아마존의 비율은 정말 큰 거 같습니다. 당연히 미국의 1등 ~ 3등을 하는 기업이고 시가총액이 제일 큰 기업들이기에 비중을 많이 두는 거 같습니다. 마이크로소프트와 애플은 개별주로 사면 사겠는데 아마존은 저로써는 ETF로 매수하는 방법 외에는 아직은 없네요, 아주 슬픕니다.
혹시 위 기업들에 대해서 모르시는 분들이 있을 수 있으니까 간략하게 10개의 기업들을 설명하겠습니다.
마이크로소프트는 윈도우와 엑셀, 파워포인트 등으로 많이 알려져 있는 기업입니다.
애플은 아이폰, 맥, 아이패드, 에어팟 등으로 항상 우리 옆에 있는 기업입니다.
아마존은 전자상거래를 하는 기업이며 'AWS'라는 클라우드로 1위를 하고 있는 기업입니다.
페이스북은 SNS로 아주 유명하며 온라인 서비스를 하는 기업입니다.
알파벳은 구글입니다. 구글이 너무 커버려서 여러 구글의 자회사들이 모여서 만들어진 기업이 알파벳입니다.
쉽게 알파벳은 구글이라고 생각하시면 됩니다.
(알파벳 A와 C는 보통주와 우선주 차이입니다.)
비자와 마스터카드는 네트워크 결제 시스템의 1등과 2등의 기업입니다.
넷플릭스는 OTT (스트리밍 서비스) 분야에서 1등을 하고 있는 기업입니다.
엔비디아는 그래픽 회사로 GPU를 만들어낸 기업입니다.
이렇게 IVW ETF가 담고 있는 상위 10개의 기업들을 알아봤습니다. 총 277개의 기업을 담고 있는 ETF인데, 마이크로소프트와 애플, 아마존을 제외하고는 다른 기업의 비중은 다 비슷하게 들어있습니다. 개인적으로 위 세 가지 기업의 비중이 큰 게 마음에 듭니다. 위 세 가지 기업들을 개별로 시장 지수와 차이를 봐도 항상 앞서는 기업이기에 참 좋습니다.
*IVW ETF vs S&P500(SPY) 어떤 게 더 성장이 좋을까?
개인적인 추측으로는 IVW ETF가 더 성장성이 좋을 거 같은데요, 일단 기업의 개수가 차이가 많이 나기에 IVW ETF가 좀 더 집중적으로 관리가 잘 되고, 성장주들만 모아 놓았기 때문에 안정적인 방어가 잘 될 거 같습니다.
"S&P500이 더 분산이 되어 있으니까 하락장에서는 더 안전하지 않느냐"라는 생각을 가질 수도 있을 거 같은데요, 앞으로는 어떻게 변할지는 모르겠지만 IVW ETF는 과거에서부터 현재까지 잘 성장하는 기업들만 모아 놓은 ETF이고 대부분 하락장에서도 아주 잘 버티는 기업들입니다. 또한 S&P500에서 잘 크는 기업들만 모아놓은 ETF이기에 S&P500을 추종하는 ETF들 보다 좀 더 안정적인 모습을 보일 거 같다는 생각을 합니다.
빨간색 : IVW ETF / 파란색 : SPY ETF
차트를 보면 IVW ETF가 상승장에서도 하락장에서도 상승도 잘하고 방어도 잘하는 모습을 볼 수 있습니다. 또한 2019년도부터 현재까지는 기술정보 기업들의 성장이 아주 컸습니다. 상위 10개의 기업들이 기술정보 관련 기업들이어서 성장이 더 큰 것으로 예상이 됩니다.
항상 "IVW ETF가 S&P500 보다 항상 좋다!"는 아닙니다. 언제 어떻게 시장이 바뀌고 경제가 바뀔지 모릅니다. 예를 들어, 마이크로소프트나 아마존, 구글의 클라우드 시장의 문제가 생긴다면 IVW ETF의 하락이 S&P500 보다 더 클 수 있습니다. 그러므로 항상 하나만 보는 것이 아닌 여러 가지의 경우의 수를 살펴볼 필요가 있습니다.
빨간색 : IVW ETF / 파란색 : SPY ETF
또 이렇게 총기간의 누적 수익률을 본다면 S&P500이 훨씬 좋은 모습을 보일 수 있습니다. 항상 장기적으로 본다면 시장의 모습은 어떻게 달라질지 모릅니다. 그래서 투자에는 정답이 없는 겁니다. 또한 누구도 미래를 알 수 없습니다. 그러므로 항상 자신의 생각과 판단을 잘 세워야 하며 다른 사람의 말은 그저 참고용으로만 보시고 들으시면 됩니다. 제가 쓰는 글 또한 참고용으로만 보시면 됩니다. 뭐가 좋고, 뭐가 좋은지는 정말 알 수 없습니다.
그래서 저는 어떤 걸 사야 할지 모르겠을 때는 그냥 두 개다 삽니다. 어차피 둘 다 수익이 난다는 것을 믿고 있으니까 후회하고 걱정할 필요 없이 두 개다 살 거 같습니다. 중단기적으로 매수, 매도를 하실 계획이 있다면 IVW ETF의 비중을 좀 더 높여서 구매를 할 것 같고, 장기적으로 바라보고 매도할 생각이 없다면 S&P500 ETF를 구매하는 게 좋지 않을까란 생각을 조심스럽게 해 봅니다. 저는 이렇게 생각한다는 거지 정답은 아닙니다.
*IVW ETF 배당도 주나??
IVW ETF는 배당을 지급해주는 ETF입니다. 그럼 IVW ETF의 배당에 대해서 알아보겠습니다.
IVW ETF의 배당률은 1.64%이며 배당성향은 60.31%입니다. IVW ETF가 담고 있는 대부분의 기업들이 배당을 지급해주는 기업이어서 배당성향이 높은 거 같습니다. 배당성장 기간은 6년으로 개인적으로 짧은 성장을 가진 거 같다고 생각이 듭니다. 그래도 꾸준한 배당성장이 있었는지 알아보겠습니다.
상장이 되고부터 꾸준한 배당성장을 하고 있는데요, 2018년도부터 급격한 성장을 보인 이유는 많은 기업들이 급격한 성장을 했기 때문에 그에 따라 배당성장도 꾸준하게 올라간 거 같습니다. 기업이 성장하면 그만큼 배당률은 떨어질 수 있는데 배당률과 배당성장은 다르 게 보셔야 합니다. 배당성장이 증가하는 것은 긍정적으로 판단이 가능한데, 배당률이 증가하는 이유는 기업의 실적이 좋아서 배당률을 올릴 수 있지만 반대로 기업의 실적이 좋지 않으면 배당률이 반대로 올라갈 수 있습니다. 배당률을 직접 올리는 것과 저절로 올라가는 것을 잘 파악하셔야 합니다. 그래서 배당률이 높다고 다 좋은 기업이 아니라고 말하는 게 이 이유 때문입니다.
위 표는 배당수익률 그래프인데요, 보시면 맨 마지막 2020년도 부분에 크게 수익률이 증가한 것을 볼 수 있습니다. 저 때가 대략 3월 중순쯤 되는 시기인데요,
보시면 주가는 반대로 떨어져 있는 모습을 볼 수 있습니다. 이렇듯 주가와 배당수익률은 반대로 움직이는 경향이 있기 때문에 경우의 수를 잘 따지고 확인을 해주셔야 합니다.
(위 그래프가 오류가 있습니다. 0부터 1월입니다. 마지막 11이 12월입니다.)
IVW ETF의 배당 주기는 3월, 6월, 9월, 12월에 지급해주는 분기 배당입니다. 또한 현재 시가 $187.13으로 분기마다 받을 수 있는 예상 배당금은 $0.76입니다. (2020년 05월 07일 기준)
*결론
지금까지 IVW ETF에 대해서 알아봤습니다. 아주 괜찮은 ETF라고 생각을 하고 있습니다. 성장주를 위주로 투자를 하시는 분들이 있다면 아주 좋은 ETF가 될 수 있을 거 같습니다. 개인적으로 저는 아주 마음에 드는 ETF이지만, 이와 비슷한 ETF를 좀 더 찾아봐서 좀 더 저와 잘 맞는 성향을 가진 ETF 봐야 될 거 같습니다. 성장주를 모아놓은 ETF가 더 있을 텐데 아직은 IVW ETF를 제외하고는 찾지 못하였네요, 찾게 되면 IVW ETF와 비교 분석 글을 올리겠습니다.
그래도 전반적으로 괜찮은 ETF라고 생각이 듭니다. 큰 위험도 없을 거 같은 생각이 드는 ETF이며 성장주 기업들을 개별 주식으로 사기 힘들 거 같으면 IVW ETF로 매수를 하는 것도 아주 좋은 방법으로 생각이 듭니다. 성장주 겸 미국의 우량기업들만 모아놓은 ETF이기에 더 매력이 있는 ETF인 거 같습니다.
전적으로 저만의 생각이고 주관적인 판단이기에 저의 글을 보시고 투자를 진행하시면 안 됩니다.
항상 투자는 본인의 책임이므로 사전에 잘 살펴보시고
이 기업이 나에게 잘 맞는 기업인지를 잘 파악하고 투자를 진행하실 바랍니다.
*참고
- 기업분석 -
- 월배당 포트폴리오 -
▶코카콜라, 펩시, 스타벅스 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶머크앤드컴퍼니, 마스터카드, 존슨앤존슨 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶AT&T, JP모건, 비자 _ 월배당 포트폴리오 만들기
- ETF 분석 -
▶SPLG ETF _ 미국 S&P500 저렴하기 투자하기
▶QQQ ETF _ 미국 대표 증권 거래소 나스닥 투자하기
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