(머크앤드컴퍼니와 화이자의 비교 자료는 밑에 있으니 내려서 확인하세요)
우리가 살고 있는 지구 상에는 정말 많은 산업들이 존재하고 또 성장해가고 있는 거 같습니다. 그래서 앞으로의 미래에는 어떠한 산업들이 생기고 발전이 될까에 대해서 생각을 많이 해보고 있는데요, 여러분들은 앞으로 미래에 어떤 산업이 크게 성장할 거라 생각하시나요? 정보기술과 같은 IT업종이 앞으로 큰 성장을 할 거 같지 않습니까? 저도 미래에는 IT기술이 큰 발전을 할 거 같아 IT 기업 쪽으로도 꾸준한 공부를 하고 있습니다.
근데 또 다른 산업이 저는 생각이 나더라고요, 바로 헬스케어 산업입니다. 저를 제외한 다른 분들도 저와 같은 생각을 하시는 분들이 많이 계실 거라고 생각을 합니다. 우리는 하루가 지날 때마다 의약 물품의 발전으로 수명이 계속 늘어나고 있습니다. 저희 부모님 세대까지만 해도 수명이 80세 ~ 90세였다는데 지금 저와 같은 밀레니엄 세대는 수명이 100살이 넘어가고 있습니다.
우리는 시간이 지날수록 '건강'이라는 개념을 점점 더 중요하게 생각하고 있습니다. 그래서 주위에 음식들만 봐도 건강에 좋은 음식들이 꾸준하게 나오고 대표적으로 담배에 대한 인식이 많이 안 좋아지면서 담배 시장도 많이 하락하고 있는 거 같습니다. 그래서 많은 헬스케어 기업들이 더 좋은 의약 물품들을 만들고 발전시키기 위해 노력을 많이 하고 있는 거 같습니다.
또한 계속해서 성장해가고 있는 IT 산업들이 발전해나가면서 헬스케어 산업도 IT의 기술로 더 빠르고 좋은 기업으로 성장할 거라는 생각을 가지고 있습니다. 이번 코로나 19 사태에도 바이러스 치료제를 만들기 위해 슈퍼컴퓨터가 아주 큰 도움을 주고 있다고 합니다. 이렇듯 앞으로는 더더욱 좋은 IT 기술들이 발전하면서 헬스케어 산업도 큰 발전이 될 거라고 생각을 하고 있습니다.
오늘 마침 한 달 지출을 다 정산하고 나니 20만 원이란 돈이 남더라고요, 그래서 10만 원 정도는 투자에 써도 될 거 같아서 평소에 관심을 많이 가지던 헬스케어 기업에 투자를 하기로 결심을 했습니다. 아주 뜻밖의 돈이 생겨서 투자를 할 수 있게 돼서 너무 행복한 하루가 됐습니다.
그렇게 오늘 제 투자 포트폴리오에 추가될 기업은 바로 '머크앤드컴퍼니(MSD)'입니다. 혹시 생소하신 기업인가요? 헬스케어 대표 기업은 '존슨앤존슨'인데 왜 머크앤드컴퍼니(MSD)를 매수했냐고요? 그 이유를 알려드리겠습니다.
*머크앤드컴퍼니(MSD) 기업분석을 하기에 앞서....
*꼭 읽어주세요!
저는 직장인 초보 투자자입니다. 그래서 저의 글을 읽고 투자를 하시지 마시고 제 글은 그저 참고용으로 봐주시면 감사하겠습니다. 또한 투자에 대해 관심이 생기신다면 투자 고수님들의 투자 블로그나, 유튜버, 책을 이용해서 공부를 해주시고 투자는 무엇보다 스스로의 공부가 아주 중요하기 때문에 꼭 본인 스스로 공부를 해서 이 상품 혹은 해당 기업이 나에게 잘 맞는 성향을 가진 종목인지 판단을 해주시고 투자를 진행해 주시기 바랍니다. 투자는 자신의 판단이 중요합니다.
투자란 원금의 손실이 일어날 수 있는 위험한 일일 수도 있습니다. 또한 그 모든 책임은 스스로에게 있습니다. 그러므로 충분한 고민과 생각, 또한 공부를 하시고 투자를 진행해주시기 바랍니다. 단 한 번의 실수가 큰 위험을 볼러올 수 있으므로 충분한 고민과 생각, 공부를 하시고 진행해주시면 감사하겠습니다.
*머크앤드컴퍼니(MSD) 기업분석을 해보자! 나는 왜 존슨앤존슨을 매수하지 않았나?
머크앤드컴퍼니(MSD)는 뉴욕거래소에 상장되어 있고 티커는 'MRK'입니다. 머크앤드컴퍼니(MSD)는 짧게 머크(Merck)라고 대부분 부르는데요, 미국의 대표 헬스케어 기업이라고 생각하시면 되는 기업입니다. 머크는 전 세계에 건강과 복지를 향상하기 위해 노력하고 있는 헬스케어 기업 중 하나이며, 머크의 핵심 제품은 당뇨병, 암, 백신 및 급성 치료를 포함하고 있습니다. 오늘날 우리에게 가장 필요한 건강 문제에서 연구하며 각종 질병들과 싸우고 있는 기업입니다.
그리고 머크는 사람들에게 필요한 의약품만 만드는 것이 아닌 동물도 치료하고 건강을 지킬 수 있는 동물 의약품도 꾸준하게 만들고 발전시키고 있습니다. 또한 머크는 미국뿐만 아니라 유렵과 중동, 아프리카, 일본과 중국 각종 아시아 등 전 세계적으로 인정을 받고 건강한 의약품을 수출하며 매출을 얻고 있는 세계 헬스케어 기업 중 하나입니다.
머크는 주로 처방약과 백신을 통하여 수입을 얻고 있는데 머크의 제약 부분은 약 90%가 매출로 들어옵니다. 그만큼 처방약이나 백신의 기술이 아주 대단한 걸 알 수 있습니다. 또한 항암약으로 잘 알려져 있는 'Keytruda'는 지속적으로 세계 최고의 항암약이 될 거라는 이야기도 나오고 있습니다. 그리고 아직 공식적으로 밝혀지지는 않았지만 머크 내에는 매년 10억 달러 이상의 수입을 낼 수 있는 의약품을 보유하고 있다는 기사도 나오고 있습니다.
그리고 무엇보다 머크는 동물에 대한 치료제와 백신 발전에 큰 투자를 지속적으로 하고 있어 이 부분에서도 눈에 띄게 보이는데요 소, 돼지, 어류에 대한 항생제와 애완동물 벼룩 및 진드기 치료, 당뇨 치료 등 동물들에 대한 꾸준한 연구를 통하여 좋은 의약품을 만들고 있습니다.
미국의 헬스케어 기업 중 머크의 순위는 4위입니다.
1위는 역시나 존슨앤존슨 2위는 화이자, 3위는 유나이티드 헬스케어 그리고 4위가 머크앤드컴퍼니(MSD)입니다. 위의 있는 표는 미국의 헬스케어 시장 중 시가총액이 큰 순으로 순위를 나타낸 표입니다. 머크앤드컴퍼니(MSD)의 시가총액이 약 220억 달라인데 원화로 26조 원 정도 되는 어마어마한 규모를 가지고 있는 기업입니다.
이 글의 소제목처럼 제가 왜 헬스케어 1등 기업인 존슨앤존슨을 매수하지 않고 머크앤드컴퍼니(MSD)를 매수한 이유에 대해서 표를 보며 이야기해드리겠습니다.
네, 비싸서 못 샀습니다. 저도 돈이 더 있었더라면 존슨앤존슨을 구입했을 텐데, 오늘 갑자기 생긴 여유자금이 10만 원이라 살 수가 없더라고요! 뭐, 기다렸다가 사면되지 않냐라고 말씀을 하실 수 있을 거 같은데 원래 헬스케어 기업을 매수하고 싶었는데 돈 생긴 김에 몇 가지 기업을 살펴봤더니 머크가 매우 매력적이더라고요, 그래서 매수했습니다. 요즘 다시 미국 시장이 원래 자리로 돌아가는 거 같아서 조금이라도 싼 가격에 사고 싶어서 매수를 했습니다.
유나이티드 헬스케어도 같은 이유입니다. 돈이 부족해서 못 샀습니다. 슬프네요...유나이티드 헬스케어는 흠.... 더 비싸죠?
*머크앤컴퍼니(MRK) vs 화이자(PFE)
다음으로 고민에 빠진 건 머크와 화이자였습니다. 위에 있는 헬스케어 시가총액 기준 기업 순위에 화이자는 무려 2등을 차지하고 있습니다. 또한 화이자는 주가도 매우 저렴하더군요!
현재 시간(2020/04/29) 기준으로 USD 37.80 이더군요, 그리고 보이시겠지만 배당수익률 또한 아주 마음에 들었습니다. 그렇지만 그저 2위의 기업이고 주가가 저렴하고 배당수익률이 높다고 매수를 할 수는 없잖아요? 그래서 이것저것 정보를 찾아보면서 머크와 화이자를 비교를 해보았습니다.
빨간색 : S&P500 / 파란색 : 머크 / 초록색 : 화이자
먼저 2018년 12부터 현재 2020년 4월까지의 시장 차트입니다. 머크와 S&P500은 비슷한 움직임으로 상승을 하고 있지만 화이자는 꾸준하게 하락을 하고 있는 모습을 보이고 있습니다. 또한 현재 코로나 19 사태로 인하여 경기가 주춤하고 있지만 머크는 시장과 같이 선방하고 있는 모습을 볼 수 있습니다(현재 미국 시장이 전체적으로 잘 오르고 있습니다). 물론 헬스케어 기업 두 개를 S&P500과 비교를 하면 조금은 떨어지는 모습을 보일 수도 있지만 저는 어떤 기업이든 해당 국가의 시장 비교는 꼭 봐야 한다고 생각을 합니다. 시장과의 대결에서는 머크가 이겼습니다.
WIN_머크
빨간색 : XLV / 파란색 : 머크 / 초록색 : 화이자
그래서 두 번째로 준비한 머크와 화이자의 대결은 XLV ETF를 기준으로 봤습니다. XLV ETF는 대표 헬스케어 기업들을 묶어놓은 ETF입니다. 저 또한 이 ETF를 매수하고 싶었지만 돈이 없었던 관계로 못 샀습니다. 화이자는 현재 헬스케어 기업 중에서도 매우 뒤떨어지는 모습을 볼 수 있습니다. 이번에는 머크가 이겼습니다.
WIN_머크
빨간색 : XLV / 파란색 : 머크 / 초록색 : 화이자 / 보라색 : 존슨앤존슨
혹시나 해서 존슨앤존슨이랑도 차트 분석을 해봤더니 머크의 성장은 정말 어마 무시한 걸 확인할 수가 있습니다. 현재는 코로나 19 사태로 주가가 폭락했다가 다시 천천히 상승하고 있는 모습인데 존슨앤존슨과 머크가 같은 회복력을 보여주고 있습니다. 화이자는 아직도 시장 위로 올라오지도 못하고 계속 마이너스를 향해 있습니다.
화이자에 대해서 기사를 찾아보니 '업존(upjohn)' 제약회사와 해체를 하고 '마일란(mylan)' 제약회사와 인수합병을 통해 새로운 비아스트리 회사를 만드는 전략을 펼쳤지만 시장으로부터 평을 잘 받지 못해서 계속적으로 주가가 하락하는 모습을 보이고 있다고 합니다. 자세한 내용은 더 찾아봐야겠습니다.
위 그래프 머크 / 밑 그래프 화이자
위에는 머크의 기업 성장 그래프이고 밑에는 화이자의 기업 성장 그래프입니다. 언뜻 보기에는 비슷해 보이고 변동성이 머크가 더 심해 보이긴 하는데요, 최근 들어 화이자는 성장이 더디고 평탄하게만 흐르는 반면 머크는 변동성은 좀 있어도 꾸준하게 오르는 것을 볼 수 있습니다. 그래프로만 보면 개인의 취향으로 나뉠 거 같습니다. 변동성이 작게 흐르느냐 변동성이 크게 흐르냐의 개인 취향으로 나뉘겠지만 밑에 표를 보면 생각이 조금 달라질 거 같습니다.
위 그래프 머크 재무상태 / 밑 그래프 화이자 재무상태
위에 표는 머크의 재무상태표이고 밑에 표는 화이자의 재무상태표인데 확실히 머크가 좀 더 우세하고 있는 걸 확인할 수 있습니다. 그리고 표에서 보시는 봐와 같이 20년, 21년, 22년은 전문가들이 해당 기업에 대한 미래 성장성에 대해 예측한 표입니다. 예측일 뿐 확실하지는 않으니 참고만 해주시면 되겠습니다. 개인적으로는 머크가 이긴 거 같습니다.
WIN_머크
*머크앤드컴퍼니(MSD) 배당 알아보기!! <MRK vs PFE>
배당도 머크만 알아보는 것보다는 화이자와 비교해보면서 배당을 알아보면 더 재미있을 거 같아서 화이자와 비교를 해보면서 배당에 대해서 알아보겠습니다. 화이자의 배당도 매력적이지만 머크앤드컴퍼니(MSD)의 배당도 아주 매력적이라 머크를 선택한 거 같습니다.
먼저 머크의 배당부터 알아보겠습니다. 배당률이 3.01%면 제 기준에서는 높은 배당률 쪽에 속합니다. 주로 배당성장주에 투자를 하는 편인데 3%대 배당률이면 아주 만족하는 수치입니다. 또한 배당성향까지 43.35%면 아주 양호한 상태의 배당성향을 가졌다고 생각이 듭니다. 조금 아쉬운 건 배당성장이 9년밖에 안 됐다는 부분인데요,
그래도 2008년 금융위기 때 배당금을 지급하지 않거나 삭감하지 않고 금융위기에도 지속적으로 배당금을 지급해준 부분이 아주 괜찮다고 생각이 듭니다.
배당률 성장도 아주 괜찮다고 생각이 듭니다. 위 막대그래프는 해당 연도에 배당금을 지급한 액수를 보여주는 건데요 2009년에는 아마 금융위기 이후로 주가가 하락한 상태여서 같은 수익률이어도 주가가 낮아서 배당금이 전년 대비 적게 들어온 거 같습니다. 그 후로 2010년부터는 정상적으로 들어온 것을 보면 제 생각이 맞지 않나 싶습니다.
마지막으로 배당 주기는 분기배당이고 1월, 4월, 7월, 10월 지급을 해줍니다. 아마 배당금 지급 주기에 제가 더 꽂힌 거 같은데요, 제 포트폴리오에서 1월, 4월이 배당이 적었는데 머크로 부족한 부분을 채울 수 있게 돼서 더욱 사고 싶었던 거 같습니다.
다음은 화이자 배당에 대해서 알아보겠습니다.
역시 화이자의 배당도 아주 매력적입니다. 배당률이 4.01%면 머크랑 1%가량 차이가 나네요, 그리고 배당성향이 56.33%면 아주 양호하다고고 생각합니다. 또한 배당성장이 10년입니다. 머크보다 1년이 더 길긴 한데, 하이자 또한 좀 아쉬운 성장 기간인 거 같습니다.
2008년 금융위기 때 화이자는 배당을 삭감했습니다. 이 부분에서도 저의 마음이 더욱 머크에게로 간 거 같습니다. 오랜 기간 꾸준하게 배당을 주는 기업을 좋아하는데 이렇게 경제 위기가 와서 배당을 삭감한다면 훗날 비슷한 경제 위기가 오면 또 삭감을 하거나 지급 중단을 할 확률이 조금 더 높으니 조금은 고민해봐야 될 부분인 거 같습니다.
배당률 성장 또한 머크에 비하면 낮은걸 확인할 수 있습니다.
화이자의 배당주 기도 마찬가지로 분기배당이고 3월, 6월, 9월, 12월에 배당금을 지급해주지만, 때마침 제 포트폴리오가 3월, 6월, 9월, 12월에 배당금이 몰려 있기 때문에 더더욱 머크를 매수해야겠다는 생각을 한 거 같습니다.
WIN_머크
*결론
전체적으로 머크앤드컴퍼니(MSD)의 앞도적인 승리인 거 같습니다. 물론 이 모든 기준은 다 저만의 기준이라 이 글을 읽는 분들과 다른 투자자 분들에게는 다를 수 있을 겁니다. 저는 헬스케어 기업을 매수해야 할 때가 오면 돈이 있으면 존슨앤존슨을 매수하겠지만 오늘처럼 돈이 부족할 때는 머크를 매수하겠습니다. 하지만 내일은 모르는 일이니 갑자기 화이자가 좋아질 수도 있겠죠? 항상 매수 전에는 살펴보고 매수를 하겠지만 현재까지는 머크의 앞승으로 화이자 보다는 머크를 매수할 거 같습니다. 그리고 헬스케어 기업을 모두 모아둔 XLV ETF까지 또한 유심히 볼 겁니다.
개인적인 생각으로는 미래에 헬스케어 기업도 장기적으로 우상향 할 거라고 생각을 합니다. 그래서 IT기업과 헬스케어를 항상 유심히 살펴보면서 매수를 해야 될 거 같습니다. 다음에도 제가 매수하는 기업에 대해서 분석글을 올리고 그때도 고민하는 기업이 있다면 오늘처럼 비교글을 올리며 포스팅을 하겠습니다.
전적으로 저만의 생각이고 주관적인 판단이기에 저의 글을 보시고 투자를 진행하시면 안 됩니다.
항상 투자는 본인의 책임이므로 사전에 잘 살펴보시고
이 기업이 나에게 잘 맞는 기업인지를 잘 파악하고 투자를 진행하실 바랍니다.
*참고
- 기업분석 -
- 월배당 포트폴리오 -
▶리얼티인컴, 맥도널드, P&G _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶코카콜라, 펩시, 스타벅스 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶머크앤드컴퍼니, 마스터카드, 존슨앤존슨 _ 월배당 포트폴리오 만들기
- ETF 분석 -
▶EWY ETF vs KODEX 200 _ 달러로 KOSPI 200 투자하기
▶SPY vs IVV vs VOO _ 미국 S&P500 대표 ETF
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