오늘은 중국 ETF에 대한 이야기를 가지고 왔습니다. 최근 들어 중국과 미국의 관계에 대해서 공부를 하면서 느낀 점이 많습니다. 공부하기 전에는 중국 투자는 큰 관심이 없었는데 이제는 조금씩 생각이 들기 시작했습니다. 그래서 중국에 투자하는 ETF를 몇몇 개 공부하다가 달러로 중국에 투자할 수 있는 ETF인, MCHI ETF에 대해서 이야기를 해보려 합니다.
미국과 가장 대등한 경제를 가지고 있는 나라인 중국, 소련과 일본을 넘어서 G2 자리에 오른 국가입니다. 예전에는 소련이 미국과 대등한 사이를 가졌고 그 후에는 일본이 가지 게 되었습니다. 그리고 소련은 해체 후 러시아로 새롭게 만들어지고 일본은 '잃어버린 20년'에서 '잃어버린 30년'으로 향해 가고 있습니다. 세계 강대국이었던 소련과 일본을 넘어서 새로운 존재인 중국이 등장하면서 미국과 대등한 위치에 놓이기 시작했습니다.
그러한 나라에 투자할 수 있는 ETF인 MCHI ETF를 오늘 이야기하려 합니다. 아직은 확실하게 매수를 해야지라는 마음은 없고 장바구니에만 넣어두고 깊은 생각을 하고 있는 ETF입니다. 저는 조금 성장이 느리더라도 변동성이 작은 기업과 ETF를 선호하는 편인데요, MCHI ETF 같은 경우는 변동성이 아주 많은 ETF입니다. 꼭 MCHI ETF를 지정해서 이야기하는 것은 아니고 이머징 국가의 주가 변동성은 아주 크게 움직입니다. 그래도 포트폴리오 구성상 이머징 국가 투자 비율도 있기를 바라는 마음을 가지고 있어서 많은 고민을 하고 있는 투자입니다.
그래서 제가 알아본 MCHI ETF에 대해서 오늘도 보기 쉬운 분석을 해보겠습니다.
*MCHI ETF를 분석하기에 앞서....
*꼭 읽어주세요!
저는 직장인 초보 투자자입니다. 그래서 저의 글을 읽고 투자를 하시지 마시고 제 글은 그저 참고용으로 봐주시면 감사하겠습니다. 또한 투자에 대해 관심이 생기신다면 투자 고수님들의 투자 블로그나, 유튜버, 책을 이용해서 공부를 해주시고 투자는 무엇보다 스스로의 공부가 아주 중요하기 때문에 꼭 본인 스스로 공부를 해서 이 상품 혹은 해당 기업이 나에게 잘 맞는 성향을 가진 종목인지 판단을 해주시고 투자를 진행해 주시기 바랍니다. 투자는 자신의 판단이 중요합니다.
투자란 원금의 손실이 일어날 수 있는 위험한 일일 수도 있습니다. 또한 그 모든 책임은 스스로에게 있습니다. 그러므로 충분한 고민과 생각, 또한 공부를 하시고 투자를 진행해주시기 바랍니다. 단 한 번의 실수가 큰 위험을 볼러올 수 있으므로 충분한 고민과 생각, 공부를 하시고 진행해주시면 감사하겠습니다.
*MCHI ETF, 미국 달러로 중국에 투자하기!
일단 MCHI ETF의 간략한 정보를 확인해보겠습니다.
ETF명 : iShares MSCI China ETF (Ticker : MCHI)
운용회사 : iShares (BlackRock)
상장일 : 2011년 03월 29일
추종지수 : MSCI 중국 지수
운용보수 : 0.59%
운용규모 : $ 5,473,838,239
현재 시가 : 60.76 USD (20/05/013)
편입 기업 수 : 610개
해당 ETF의 티커는 MCHI ETF이며 운용회사는 iShares, 세계 1위 자산운용사인 BlackRock에서 운영하는 ETF입니다. 세계 1위의 규모를 가진 운용회사의 ETF이므로 자산운용사는 믿고 투자할 수 있을 거 같습니다. 상장일은 2011년 03월 29일에 상장이 되었는데요, 약 10년이 조금 안 된 ETF입니다. 추종지수는 MCHI 중국 지수를 추종하는데 이 안에는 미국에 상장되어 있는 중국 기업들과 중국 시장과 홍콩 시장에 상장되어 있는 중국 대표 기업들을 추종하고 있습니다. 쉽게 코스피 200과 같이 중국의 대표 기업들을 추종하고 있는 ETF입니다.
운용보수는 0.59%로 ETF의 평균적인 운용보수치고는 높은 편에 속하는 운용보수를 가지고 있습니다. 그래도 0.59%면 개인적으로 크게 나쁘지는 않은 거 같습니다. 물론 높다고 생각은 합니다. 운용규모는 약 54억 달러로 우리나라 원화로 계산하면 약 6조 6천 억원이 되는 규모를 가진 ETF입니다. 이 정도 규모면 투자를 진행할 수 있을 거 같습니다. 마지막으로 기업 편입 개수는 610개의 기업을 가지고 있습니다.
간략한 내용을 살펴봤으니 이제부터는 좀 더 세부적인 내용을 살펴보겠습니다. ETF에 투자할 때 가장 중요한 부분은 해당 ETF가 어떤 기업들을 담고 있는지를 살펴봐야 합니다. MCHI ETF는 어떤 기업들을 가지고 있는 살펴보겠습니다.
<ETF는 상위 10개 ~15개만 봐도 어떤 ETF인지 알 수 있습니다.>
(상위 10개 기업을 백분율로 나타낸 그래프)
MCHI ETF의 상위 10개의 기업을 살펴보고 각각의 기업들이 차지하고 있는 비율을 알아봤습니다. 저도 미국 기업들만 공부를 하고 있지 중국의 기업들에 대해서는 많은 정보를 알고 있지는 않습니다. 그래서 제가 모르는 기업들이 몇몇 존재하고 있네요, 먼저 알리바바와 텐센트는 모를 수가 없는 기업입니다. 중국을 대표하는 기업이기에 아주 큰 비중을 차지하고 있는 것을 확인할 수 있습니다. 알리바바 기업 같은 경우는 미국 뉴욕거래소에 상장되어 있는 기업인데요, 알리바바 또한 고민을 매수를 할까 고민을 했던 기업인데 배당을 지급하지 않아서 매수를 하지는 않았습니다. 위 MCHI ETF에서 알리바바가 차지하는 비중만 봐도 아시겠지만 중국에서 1등인 기업입니다. 원래는 텐센트가 1등을 하고 있었는데 최근 들어 알리바바의 큰 성장으로 텐센트를 제치고 1위의 자리에 올랐습니다.
일단 간략하게 상위 10개의 기업에 대해서 설명해보겠습니다.
알리바바는 아마존과 같은 온라인 거래를 주로 하는 기업입니다.
텐센트는 인터넷 미디어 회사인데, 각종 게임과 위쳇이란 메시저 어플로 아주 유명한 회사입니다.
China Construction Bank와 ICBC 그리고 Bank OF China는 중국 대표 은행 기업입니다.
Ping AN은 중국의 대표 보험 회사입니다.
China Mobile는 중국의 대표 통신 기업입니다.
JD.COM (징동 닷컴)은 알리바바의 뒤를 달리고 있는 온라인 거래 기업입니다.
Baidu와 Netease는 중국의 검색 포털 사이트입니다.
저도 아직은 알리바바와 텐센트를 제외하고는 정확하게 아는 기업들이 많지가 않습니다. 아직도 공부할 내용이 너무 많네요, 부족한 설명 죄송합니다. 그래도 이 정도만 알아도 MCHI ETF 투자에는 큰 문제가 없습니다. 왜냐하면 위 기업들은 각 업종에서 중국을 대표하는 기업들이기에 아주 큰 영향력과 힘을 가진 기업들입니다.
*MCHI ETF vs SPY ETF 미국과 중국의 시장 차이는?
두 ETF로 각 국가별 시장 차이를 알 수 있을 거 같은데요, 물론 MCHI ETF에는 미국에 상장된 기업들이 있습니다. 알리바바와 바이두, 징동 닷컴 같은 경우는 미국에 상장되어 있는 기업이지만 S&P500에는 없는 기업이므로 큰 차이는 없을 거 같습니다. (참고로 알리바바는 뉴욕거래소, 바이두와 징동 닷컴은 나스닥에 상장되어 있습니다.)
빨간색 : MCHI ETF / 파란색 : SPY ETF
MCHI ETF가 SPY ETF를 뛰어넘은 적이 있기는 하지만 전체적으로는 SPY ETF가 앞도 하고 있습니다. 또한 MCHI ETF가 SPY ETF를 넘어설 때 보시는 봐와 같이 SPY ETF와 큰 차이가 있지는 않습니다. 처음에 제가 글을 썼을 때 이머징 국가는 변동성이 높기 때문에 변동성이 작은 투자를 하는 저에게는 잘 맞지 않다고 이야기를 드렸는데요, 보시는 봐와 같이 성장은 비슷하게 하고 있지만 하락할 때나 상승할 때 MCHI ETF가 확실히 변동성이 크다는 것을 알 수 있습니다.
하지만 변동성이 큰 투자를 좋아하시는 분들에게는 좋은 투자가 될 수도 있을 거 같습니다. 저도 떠오른 생각이 MCHI ETF 같은 이머징 국가 ETF는 변동성이 크니까 단기적 수익을 목적으로 가지고 있어도 좋을 거 같다는 생각을 하고는 있습니다. 저는 전 세계 주식 시장은 무조건 우상향이라고 생각을 하고 있기 때문에 제 생각대로 투자를 한다면 단기적 수익을 목적으로 하는 투자로써 아주 괜찮은 투자가 될 수도 있을 거 같습니다.
위 그래프는 MCHI ETF의 상장된 이후 지금까지의 주가 지수인데요, 보시는 봐와 같이 변동성이 크기는 하지만 꾸준한 성장을 하신 모습을 볼 수 있습니다. 이렇듯 아닌 주식도 있을 수 있지만 대부분의 기업은 우상향 한다는 생각이 강하기에 단기적 수익 목적 투자도 괜찮을 거 같고 아니면 장기적으로 투자를 해도 괜찮을 거 같습니다. 하지만 중국은 미국과의 대립 문제에서 어떻게 될지가 문제가 될 수 있을 거 같습니다. 혹시나 최악의 경우가 온다면 중국이 다시 살아나기까지 정말 오랜 시간이 걸릴 수도 있을 수도 있습니다. 이런저런 경우의 수를 가지고 고민을 해보고 매수 생각을 해봐야겠습니다. 아직까지는 미국과의 문제를 제외하고는 큰 이상은 없을 거 같습니다.
*MCHI ETF 배당도 주나??
MCHI ETF 역시 배당을 지급해주는 ETF입니다. MCHI ETF의 배당을 살펴보겠습니다.
MCHI ETF의 배당수익률은 1.52%입니다. 평범한 배당수익률을 보여주고 있는 거 같습니다. 또한 5년 평균 성장률을 보면 마이너스 기록을 보여주고 있습니다. 그리고 배당성장 기간도 1년밖에 되지 않습니다. 배당 측면에서는 많은 고민이 되어 가는 ETF인 거 같습니다.
위 그래프는 배당성장률 그래프입니다. 상장일이 11년도이고 상장과 동시에 배당을 지급해준 거 같습니다. 문제는 최근 성장의 모습이 많이 아쉬운 모습입니다. 앞으로의 중국이 언제 다시 회복할지는 모르겠지만 빠른 시일에 성장은 하지 않을 거 같습니다.
배당률 그래프를 보고 계시는데요, MCHI ETF의 주가 변동이 아주 극심한 걸 알 수 있습니다. 배당률이 내려가면 주가는 오르는데요, 2016년에 주가가 큰 하락을 한 뒤 서서히 주가가 올라가는 것을 배당률 그래프를 보고 알 수가 있습니다.
위 그래프는 MCHI ETF의 주가 그래프입니다. 변동성이 정말 심한 ETF입니다. 2016년도에 주가가 하락하면서 배당률은 올라가고, 2018년도에 주가가 고점을 찍으면서 배당은 올라가고 주가는 떨어지는 모습을 볼 수 있습니다. 이렇게 배당률과 주가의 모습으로 해당 ETF을 간략하게 알 수 있습니다.
MCHI ETF의 배당 주기는 5월, 11월에 지급하는 반기 배당을 하고 있습니다. 또한 현재 시가 $60.76으로 받는 반기 배당은 $0.45입니다. (2020년 05월 13일 기준)
*결론
이렇게 오늘은 달러로 중국에 투자할 수 있는 MCHI ETF에 대해서 알아봤습니다. 전체적인 느낌은 변동률은 크지만 그래도 우상향하고 있는 ETF입니다. 배당 부분은 아쉽지만 그래도 기업이 아닌 ETF이기에 나쁘지는 않다고 생각을 합니다. 기업이 아닌 이상 ETF의 배당은 어떤 그래프를 봐도 큰 상관은 없다는 생각을 하고 있습니다. 왜냐하면 ETF 배당은 ETF에 속해 있는 기업들이 주는 배당금으로 나눠주는 방식이기에 몇몇 기업이 배당을 중단해도 다른 기업들은 배당을 지급해주니까 물론 배당금은 적을 수 있지만 지급을 안 하지는 않습니다. 그래서 ETF는 원래 배당성향도 따로 존재하지는 않습니다.
중국에 개별 투자보다 ETF를 통해 중국 투자를 원하시는 분들에게는 괜찮은 ETF인 거 같습니다. 저 또한 장바구니에 넣어둘 ETF이며 매수까지는 좀 더 고민을 할 거 같습니다. 아직은 매수해야 할 개별 주식이나 ETF가 존재하기 때문에 나중에 매수를 시작할 거 같네요, 나중에 주가가 올라 지금보다 더 비싸질 수 있겠지만 제 생각으로는 1년 ~ 2년 동안은 크게 차이는 나지 않을 거 같은 생각이 듭니다.
전적으로 저만의 생각이고 주관적인 판단이기에 저의 글을 보시고 투자를 진행하시면 안 됩니다.
항상 투자는 본인의 책임이므로 사전에 잘 살펴보시고
이 기업이 나에게 잘 맞는 기업인지를 잘 파악하고 투자를 진행하실 바랍니다.
*참고
- 기업분석 -
- 월배당 포트폴리오 -
▶리얼티인컴, 맥도널드, P&G _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶AT&T, JP모건, 비자 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶코카콜라, 펩시, 스타벅스 _ 월배당 포트폴리오 만들기
- ETF 분석 -
▶SPY vs IVV vs VOO _ 미국 대표 S&P500 추종 ETF 투자하기
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