미국에는 미국을 대표하는 3대 증권 지수가 있습니다. 바로 S&P500과 나스닥, 그리고 오늘 이야기할 다우존스입니다. S&P500은 미국의 1등부터 500위에 상장되어 있는 시장 지수이고 나스닥은 현재 미국 시장에서 성장이 좋은 기업들을 상장시킨 지수이며 마지막으로 다우존스는 미국의 에 상장된 30개의 우량기업 주식 종목들로 구성된 지수를 말합니다. 즉, 초우량 기업 30개를 담고 있는 지수입니다.
S&P500을 추종하는 대표적인 ETF는 SPY ETF, IVV ETF, VOO ETF가 존재하며 나스닥을 추종하는 대표적인 ETF는 QQQ ETF가 있습니다. 그리고 다우존스를 추종하는 대표적인 ETF는 오늘 소개하는 DIA ETF입니다. D.I.A ETF라고도 부르면 다이아 ETF라고도 부릅니다. SPY ETF를 스파이 ETF라고 부르는 것과 같습니다.
오늘 알아볼 DIA ETF는 앞서 이야기한 데로 미국의 초우량 기업인 30개 기업을 추종하는 ETF입니다. 아마 DIA ETF의 기업들을 살펴보면 미국 투자를 하시는 분들은 모르시는 기업이 없을 겁니다. 그만큼 유명하고 거대한 기업들로만 만들어 놓은 ETF입니다. 오늘은 DIA ETF에 대해서 알기 쉽게 분석과 저의 의견을 이야기해보겠습니다.
*DIA ETF를 분석하기에 앞서....
*꼭 읽어주세요!
저는 직장인 초보 투자자입니다. 그래서 저의 글을 읽고 투자를 하시지 마시고 제 글은 그저 참고용으로 봐주시면 감사하겠습니다. 또한 투자에 대해 관심이 생기신다면 투자 고수님들의 투자 블로그나, 유튜버, 책을 이용해서 공부를 해주시고 투자는 무엇보다 스스로의 공부가 아주 중요하기 때문에 꼭 본인 스스로 공부를 해서 이 상품 혹은 해당 기업이 나에게 잘 맞는 성향을 가진 종목인지 판단을 해주시고 투자를 진행해 주시기 바랍니다. 투자는 자신의 판단이 중요합니다.
투자란 원금의 손실이 일어날 수 있는 위험한 일일 수도 있습니다. 또한 그 모든 책임은 스스로에게 있습니다. 그러므로 충분한 고민과 생각, 또한 공부를 하시고 투자를 진행해주시기 바랍니다. 단 한 번의 실수가 큰 위험을 볼러올 수 있으므로 충분한 고민과 생각, 공부를 하시고 진행해주시면 감사하겠습니다.
*미국 대표 우량 기업 30개를 매수할 수 있는 DIA ETF를 분석해보자!
일단 DIA ETF에 대해서 기본 정보를 통해 알아보겠습니다.
ETF명 : SPDR Dow Jones Industrial Average ETF ( Ticker : DIA)
운용회사 : 스테이트 스트리트 (State Street)
상장일 : 1998년 01월 14일
추종지수 : 다우존스 30
운용보수 : 0.16%
운용규모 : $ 18,784,103,110
현재 시가 : 236.91 USD (20/05/18)
편입 기업 수 : 30개
해당 ETF의 티커는 DIA ETF입니다. 운용회사는 스테이트 스트리트 (State Street)로 미국 3대 자산운용사이면서 세계 3위인 자산운용사입니다. 아주 큰 자산운용사입니다. 미국 & 세계 1위 자산운용사는 블랙록, 미국 & 세계 2위 자산운용사는 뱅가드, 미국 & 세계 3위 자산운용사가 바로 스테이트 스트리는입니다. ETF 이름 앞에 SPDR이라고 적혀있으면 대부분 세계 3위 자산운용사인 스테이트 스트리트에서 운영하는 ETF입니다.
그리고 DIA ETF의 상장일은 1998년 01월 14일에 상장이 되었으며 추종지수는 미국 대표 기업 30개를 가지고 있는 다우존스 시장 지수를 추종하는 ETF입니다. 운용보수는 0.16%로 아주 낮은 운용보수를 가지고 있으며 자산규모는 187억 원으로 원화로 약 23조 원의 규모를 가지고 있는 기업입니다. 마지막으로 편입 기업 수는 30개의 기업을 가지고 있습니다.
지금까지 DIA ETF의 간략한 정보를 봤으니 좀 더 자세한 내용을 보겠습니다. ETF를 보실 때는 운용회사나 자산규모, 추종지수 등등 많은 것을 확인을 해야 되지만 어떤 기업을 담고 있는지가 제일 중요합니다. 그래서 꼭 ETF를 추천받았거나 관심이 생기는 ETF가 생겼다면 그 ETF가 어떤 기업들을 담고 있는지 꼭 확인을 하시기 바랍니다. 그리고 상위 10개 ~ 15개의 기업에 대해서만 봐도 충분히 해당 ETF가 어떤 ETF인지 알 수 있으니까 모든 기업을 살펴볼 필요는 없습니다.
하지만 이번 DIA ETF는 30개의 기업을 다 살펴보겠습니다.
*DIA ETF, 어떤 기업을 담고 있을까?
DIA ETF는 모든 기업이 아주 크고 유명한 기업이고 또한 꼭 알아야 되는 기업이라고 판단을 하기에 이번에는 30개의 기업을 전부 살펴보겠습니다. DIA ETF가 어떤 기업들을 가지고 있고 또 각각의 기업들이 얼마 큼의 비중을 차지하고 있는지 원형 그래프를 통해 알아보겠습니다.
기업의 수가 너무 많아서 원형 그래프로 보기 힘들 거 같아 따로 표를 만들어서 첨부했습니다. 아마 모르시는 기업이 있을 수 있지만 대부분 다 아시는 기업일 겁니다.
혹시 모르시는 분들이 있을 수 있으니 상위 10개의 기업만 간략하게 설명하겠습니다.
애플은 아이폰, 아이패드, 아이맥, 맥북 프로, 에어팟 등으로 잘 알려져 있는 기업입니다.
유나이티드 헬스 그룹은 미국의 대표 의료 서비스 기업입니다.
홈디포는 건축자재 및 인테리어 디자인 도구 판매 업체입니다.
비자는 국제 간 거래 시스템을 운용하는 기업입니다.
마이크로소프트는 윈도우, MS 오피스, Azure 클라우드를 만든 기업입니다.
맥도널드는 세계 1위 프랜차이즈 기업입니다.
골드만 삭스는 미국 대표 은행입니다.
존슨앤존슨은 세계 제약회사 1위 기업입니다.
3M은 거의 모든 제품을 판매하는 기업입니다.
(작업을 많이 하시는 분들은 3M 장갑을 잘 아시겠죠?)
월마트는 세계 최대 대형 마트입니다.
이렇게 DIA ETF가 어떤 기업을 가지고 있고 각각의 기업이 얼마 큼의 비중을 차지하고 있는지 알아봤습니다. 저 또한 아주 좋아하는 기업이 많은 ETF입니다. 그렇다면 DIA ETF는 다른 시장 지수와 얼마 큼의 성장 차이를 보이는지 그래프를 통하여 알아보겠습니다.
*DIA ETF vs SPY ETF vs QQQ ETF
앞서 설명을 드렸지만 다시 말씀드리면, SPY ETF는 S&P500 지수를 추종하는 ETF이며 QQQ ETF는 나스닥 지수를 추종하는 ETF입니다. 마지막으로 DIA ETF는 다우존스 지수를 추종하는 ETF입니다. 이 세 가지 ETF는 미국 대표 증권 지수를 추종하는 대표적인 ETF이며 각종 기업이나 ETF를 분석할 때 아주 유용하게 쓰일 수 있고 미국 내 시장을 알아볼 때도 아주 유용하 게 쓰일 수 있는 ETF입니다.
빨간색 : DIA ETF / 파란색 : SPY ETF / 초록색 : QQQ ETF
약 1년 동안의 세 가지 ETF의 성장 모습입니다. 보시면 DIA ETF가 제일 하락의 폭이 큰 것을 확인할 수 있습니다. QQQ ETF 같은 경우는 대부분 기술주 기업들이 많이 모여 있습니다. 최근 들어 기술주 기업들이 크게 상승하는 모습을 볼 수 있습니다. 그래서 QQQ ETF의 성장은 당연히 높을 수밖에 없습니다. 그리고 DIA ETF 같은 경우는 QQQ ETF처럼 성장이 좋은 기업을 묶어 놓은 ETF도 아니고, SPY ETF처럼 수많은 기업에 분산되어 있는 ETF도 아닙니다. 그냥 미국 초우량 기업 30개를 담아놓은 ETF입니다.
그래서 성장이 다른 ETF들 보다 낮을 수밖에 없습니다. 기업들이 너무 제각각으로 퍼져 있기 때문에 상승도 하락도 QQQ ETF나 SPY ETF처럼 낮거나 높을 수가 없습니다. 그리고 2020년부터 COVIDI 19로 인해 많은 경제 피해가 있었는데요, 그중에서도 제일 크게 피해를 보고 있는 기업들이 대부분 DIA ETF에 있습니다. 대표적으로 보잉, 은행주, 디즈니 등 피해를 크게 받은 기업이 많습니다. 그래서 더더욱 하락 때 방어가 힘들고 상승 때 회복이 힘들 수밖에 없습니다.
빨간색 : DIA ETF / 파란색 : SPY ETF / 초록색 : QQQ ETF
다만 과거부터 현재까지 모든 시기의 성장을 본다면 대부분 DIA ETF의 성장이 더 높습니다. QQQ ETF는 2000년 닷컴 버블로 인한 상승과 2019년 ~ 2020년 기술주의 인기로 인해 DIA ETF를 넘어섰지만, 그 외에는 DIA ETF의 성장이 더 우세합니다. 또한 SPY ETF는 그냥 넘어버립니다.
그 이유는 초우량 기업을 넣어둔 ETF이기 때문입니다. 단순히 초우량 기업들만 넣어둔 것이 아닌 시간이 지나다가 성적이 좋지 않으면 바로 잘라버리고 새로운 기업을 넣습니다. 그렇게 빠르게 리벨런싱이 되어 꾸준한 우량 기업들만 가지고 있는 ETF입니다. 말 그대로 초우량 기업들을 넣어둔 기업이기에 장기적으로의 성장은 DIA ETF를 따라오기가 힘듭니다.
그 말은 즉, DIA ETF는 장기 투자를 목적으로 가지고 있어야 하는 ETF입니다. 물론 QQQ ETF나 SPY ETF도 마찬가지지만 DIA ETF는 더더욱 장기적으로 바라보며 투자를 해야 하는 상품입니다.
*DIA ETF 배당도 주나??
DIA ETF는 배당을 지급해주는 ETF입니다. 과연 DIA ETF의 배당은 어떤 매력을 가지고 있을까요?
DIA ETF의 배당률은 2.48%로 아주 괜찮은 배당률을 보여주고 있습니다. 5년 평균 배당성장은 10.61%로 아주 높은 성장을 보여주고 있으며 배당성장 기간 또한 9년으로 ETF의 배당성장 기간으로는 괜찮은 거 같습니다.
위 그래프는 배당성장률 그래프입니다. 보시면 2010년에 살짝 하락한 모습을 보이고 있는데요 아마 금융위기 이후 회복 시간에 걸린 문제로 예상이 됩니다. 그래도 많은 하락은 아니며 그 이후로 아주 꾸준한 배당성장을 해오고 있습니다.
위 그래프는 배당수익률 그래프입니다. 배당수익률 그래프는 하락을 하고 있다면 주가의 가치가 올라가고 반대로 상승을 하고 있다면 주가의 가치가 하락하는 모습을 볼 수 있습니다. 배당수익률과 주가는 반대로 움직이는 모습을 가지고 있습니다.
보시면 반대로 움직이는 모습을 볼 수 있습니다. 하지만 중요한 점은 주가가 이렇게 빠르게 상승하는데 배당수익률은 천천히 하락을 하는 모습을 볼 수 있습니다. 그렇다는 말은 DIA ETF의 기업들의 배당 성장률이 아주 높다는 의미입니다. 보통은 주가가 올라가는 속도만큼 배당수익률도 비슷한 속도로 움직이는데요, DIA ETF처럼 배당수익률의 속도는 느리지만 주가의 속도가 빠른 것은 DIA ETF의 기업들이 아주 탄탄한 성장을 하고 있다는 의미가 될 수 있습니다.
대부분은 배당수익률이 주가 상승을 못 따라가는데 DIA ETF처럼 배당수익률이 주가 상승을 따라간다는 것은 다시 한번 말씀드리지만 DIA ETF의 기업들이 성장을 아주 잘하고 있다는 모습으로 판단을 할 수 있습니다.
이렇게 배당의 정보만으로도 ETF의 모습을 어느 정도 유추할 수 있습니다. 그래서 배당을 살피는 것도 아주 중요합니다.
*결론
오늘은 DIA ETF에 대해서 알아봤는데요, 편입되어 있는 기업들도 아주 마음에 들고 중단기적인 성장은 느릴 수 있지만 장기적인 성장은 아주 괜찮고 또한 배당의 성장률도 아주 높기 때문에 좋은 투자가 될 수 있을 거 같습니다. QQQ ETF와 SPY ETF 그리고 DIA ETF를 각각 비중만 잘 맞춰 놓으면 괜찮은 포트폴리오가 되지 않을까 합니다.
물론 세 가지 ETF다 비슷한 기업을 담고 있을 수 있지만 성격이 완전히 다른 ETF들이기에 비중을 잘 나눠서 가지고 있는다면 괜찮은 수익을 볼 수 있을 거 같습니다. 어찌 됐건 세 가지 ETF 모두 다 꾸준한 우상향을 하는 ETF이고 미국의 대표 증권 지수를 추종하는 ETF인 만큼 아주 좋은 ETF라는 판단을 내렸습니다. 비싸지만 제 장바구니에 쏙 넣어두겠습니다.
전적으로 저만의 생각이고 주관적인 판단이기에 저의 글을 보시고 투자를 진행하시면 안 됩니다.
항상 투자는 본인의 책임이므로 사전에 잘 살펴보시고
이 기업이 나에게 잘 맞는 기업인지를 잘 파악하고 투자를 진행하실 바랍니다.
*참고
- 기업분석 -
- 월배당 포트폴리오 -
▶리얼티인컴, 맥도널드, P&G _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶코카콜라, 펩시, 스타벅스 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶머크앤드컴퍼니, 마스터카드, 존슨앤존슨 _ 월배당 포트폴리오 만들기
- ETF 분석 -
▶SPY vs IVV vs VOO _ 미국 대표 지수 S&P500 ETF 투자하기
▶QQQ ETF _ 미국 대표 지수 나스닥 ETF 투자하기
*'미국 ETF 완전 정복' 전자책!!
이번에 만든 미국 ETF 전자책입니다. 개인적으로 미국 ETF 투자를 좋아하기 때문에 많은 정보를 담아 만든 책입니다.
기본적인 ETF에 대한 이해부터 장점과 단점, 미국 ETF를 해야 하는 이유까지!
미국시장ETF, 배당성장ETF, 고배당ETF, 성장주ETF, 기술주ETF,
금융주ETF, 헬스케어ETF, 안전자산ETF, 글로벌ETF 등 다양한 ETF 소개 및 분석!!
미국 ETF를 분석할 수 있는 사이트와 투자 시 꼭 필요한 APP 소개,
초보자도 쉽게 따라할 수 있는 미국 ETF 분석까지!!
모든 정보와 지식, 노하우를 담아 놓은 책입니다!!
미국 주식,ETF투자 한 권으로 주린이 '탈출' 비법책 드립니다. | 15,000원부터 시작 가능한 총 평점 0
0개 총 작업 개수 완료한 총 평점 0점인 히르찬의 취업·투잡, 전자책·노하우, 전자책·노하우 서비스를 0개의 리뷰와 함께 확인해 보세요. 취업·투잡, 전자책·노하우, 전자책·노하우 제공 등 15,
kmong.com
더욱 자세한 내용은 위 링크를 통해 확인해보세요!!
'미국 ETF 뽀개기' 카테고리의 다른 글
| 미국 고배당 ETF, VYM ETF!! 장기투자는 고배당 기업이지!! (0) | 2020.05.25 |
|---|---|
| 미국 3대 주가지수 ETF (다우존스, 나스닥, S&P500) (0) | 2020.05.19 |
| 미국 배당성장 ETF, VIG ETF 안전한 성장이 최고지! (0) | 2020.05.17 |
| 미국 S&P500 투자 대표 ETF, SPY, IVV, VOO 사고싶은 게 뭐야? (0) | 2020.05.15 |
| SPLG ETF, 미국 S&P500을 저렴하게 살 수 있는 ETF!! (8) | 2020.05.15 |
댓글