예전에 머크와 존슨앤존슨 기업에 대해서 기업분석 포스팅을 한 적이 있었습니다. 그때 제가 앞으로 IT 기업이 발전하는 만큼 헬스케어 기업들도 발전을 할 거라고 제가 이야기를 썼던 기억이 있습니다. 이제 의료기기 및 의료기술, 또한 의약품들도 기술이 필요한 시대가 오는 거 같습니다.
과학은 지속적으로 빠르게 발전을 하고 있습니다. 그만큼 우리는 이제 과학이라는 분야에서 큰 도움을 얻고 크게 만족을 하며 살고 있고 앞으로도 그럴 거 같습니다. 또한 우리는 건강이라는 개념이 더욱 성장하고 구체화되면서 건강도 우리의 삶의 비중에서 이제는 더 큰 영향을 줄 거 같습니다.
그리고 현재 코로나 바이러스처럼 앞으로는 더욱더 무서운 질병과 바이러스가 생기게 될 겁니다. 그러기 위해서는 우리는 사전에 예방을 해야 하며 미리 준비를 해야 됩니다. 이미 많은 헬스케어 기업들은 앞으로의 미래를 위해 힘차게 나아가고 있습니다. 우리는 이러한 기업에 열심히 투자만 한다면 건강도 챙기고 좋은 투자도 챙길 수 있다고 생각을 합니다.
그래서 오늘은 미국을 대표하는 헬스케어 기업들에 투자를 할 수 있는 ETF를 준비해봤습니다. 바로 XLV ETF인데요, 이 ETF는 미국을 대표하는 헬스케어 기업들을 다 모아 담은 ETF입니다. 헬스케어 기업들을 개별종목으로 매수를 하는 것도 아주 좋은 방법이 되겠지만 ETF를 통해 헬스케어에 투자를 하는 것이 더 좋은 방법이 될 수도 있습니다. 오늘은 XLV ETF에 대해서 알아보는 시간을 가져보겠습니다.
*XLV ETF를 분석하기에 앞서....
*꼭 읽어주세요!
저는 직장인 초보 투자자입니다. 그래서 저의 글을 읽고 투자를 하시지 마시고 제 글은 그저 참고용으로 봐주시면 감사하겠습니다. 또한 투자에 대해 관심이 생기신다면 투자 고수님들의 투자 블로그나, 유튜버, 책을 이용해서 공부를 해주시고 투자는 무엇보다 스스로의 공부가 아주 중요하기 때문에 꼭 본인 스스로 공부를 해서 이 상품 혹은 해당 기업이 나에게 잘 맞는 성향을 가진 종목인지 판단을 해주시고 투자를 진행해 주시기 바랍니다. 투자는 자신의 판단이 중요합니다.
투자란 원금의 손실이 일어날 수 있는 위험한 일일 수도 있습니다. 또한 그 모든 책임은 스스로에게 있습니다. 그러므로 충분한 고민과 생각, 또한 공부를 하시고 투자를 진행해주시기 바랍니다. 단 한 번의 실수가 큰 위험을 볼러올 수 있으므로 충분한 고민과 생각, 공부를 하시고 진행해주시면 감사하겠습니다.
*헬스케어 ETF, XLV ETF를 알아보자!
먼저 XLV ETF에 대한 기본정보를 알아보겠습니다.
ETF명 : Health Care Select Sector SPDR Fund (Ticker : XLV)
운용회사 : State Street (스테이트 스트리트)
상장일 : 1998년 12월 16일
추종지수 : 헬스케어
운용보수 : 0.13%
운용규모 : $ 26.21B
현재 주가 : 99.62 USD (20/05/26)
편입 기업 수 : 61개
해당 ETF의 티커는 XLV ETF입니다. 이 ETF를 운영하는 자산운용사는 미국 3대 자산운용사인 스테이트 스트리트라는 미국 대표 자산운용사가 운영을 하고 있는 ETF입니다. 대부분의 인기 있고 규모가 큰 ETF들은 미국 3대 자산운용사인 블랙록, 뱅가드, 스테이트 스트리트에서 운영을 합니다. 물론 그 외에도 자산운용사들이 존재하지만 대부분 이 세 가지 운용사에서 많은 ETF를 관리하고 새롭게 만들고 있습니다. 제가 작성한 ETF를 살펴봐도 90% 이상이 3대 자산운용사 ETF입니다.
상장일은 1998년 12월 16일에 상장이 되었습니다. 정말 오래된 ETF라고 생각이 듭니다. 규모가 크고 오래된 ETF를 굉장히 선호하는 편인데 98년도 상장일이면 아주 만족하는 ETF입니다. 그리고 추종하는 지수는 헬스케어 기업들을 추종합니다. 운용보수는 0.13%로 낮은 보수를 가지고 있으며 XLV ETF의 운용규모는 약 260억 달러로 우리나라 원화 기준 32조 원의 규모를 가지고 있는 큰 ETF입니다. 2020년 05월 26일 기준으로 현재 주가는 $99.62이며 XLV ETF가 담고 있는 기업의 수는 61개의 헬스케어 기업을 가지고 있습니다.
이렇게 XLV ETF의 기본정보에 대해서 알아봤습니다. 헬스케어 ETF 중, 대표 ETF인 만큼 아주 좋은 ETF인 거 같습니다. 이제 다음은 XLV ETF가 가지고 있는 기업에 대해서 알아볼 텐데요, 항상 말씀드리지만 상위 10개 ~ 15개 기업만 봐도 큰 문제가 없다고 이야기했습니다. 대부분의 비중이 상위 10개 ~ 15개 기업들로 만들어져 있을 겁니다. XLV ETF에 어떤 기업들이 대부분 차지하고 있을지 예상이 되기도 하네요, XLV ETF가 어떤 기업들을 얼마 큼의 비중으로 담고 있는지 살펴보겠습니다.
<ETF는 상위 10개 ~15개만 봐도 어떤 ETF인지 알 수 있습니다.>
(상위 10개 기업을 백분율로 나타낸 그래프)
<총 기업 수에서 상위 10개 기업이 차지하고 있는 실제 비중>
XLV ETF의 상위 10개 기업과 각 기업들의 비중을 보여주는 그래프와 표입니다. 바로 보이는 기업이 존슨앤존슨일 겁니다. 다른 기업들에 비해 앞도적으로 높은 비중을 차지하고 있습니다. 존슨앤존슨은 제약회사 부분에서 미국 1등을 차지하면서 동시에 세계 1등까지 하고 있는 기업이기에 비중이 높을 수밖에 없습니다. 그 뒤로, 미국 대표 헬스케어 기업인 유나이티드헬스 그룹, 화이자, 또 제가 보유하고 있는 머크앤컴퍼니 기업들이 있으며 바이오 기업 애브빗과 써모피셔 사이언티픽, 암젠 그리고 의료기기 전문 애벗, 제약회사 브리스톨과 앨리릴리 기업이 있습니다. 그냥 다 같은 헬스케어 기업이라고 생각하시는 게 더 편할 수도 있겠습니다.
저는 머크 기업의 주식을 보유하고 있지만 아주 갖고 싶은 다른 기업들도 많이 있는 거 같습니다. 앞으로 기술이 발전하는 동시에 헬스케어 분야도 큰 발전을 할 거라 생각하기 때문에 저는 XLV ETF의 투자를 진행할 거 같습니다. 그리고 존슨과 유나이티드 그룹 같은 경우는 헬스케어 기업 중 아주 큰 기업인데 저한테는 너무 부담스러운 가격을 가지고 있어서 더욱더 XLV ETF에 관심이 갈 거 같습니다.
*XLV ETF vs SPY ETF
이제는 XLV ETF의 성장성을 알아보겠습니다. 시장과의 성장 차이에서 얼마큼 차이가 나는지 살펴보려 합니다. 2020년에 와서 코로나 바이러스로 인해 헬스케어 기업들의 상승은 더욱 커졌습니다. 그렇지 않아도 건강 관련 생각이 발전하고 또한 피할 수 없는 노후화 시대가 다가오면서 헬스케어 기업들은 꾸준한 발전을 해 왔습니다.
그래서 헬스케어의 성장도 큰 발전이 있을 거라 생각합니다. 시장과의 성장 차이에서 물론 시장이 더 높겠지만 시장만큼 성장성이 컸는지 알아보는 것도 중요하다고 생각을 하니 시장과의 성장 그래프를 비교해보겠습니다.
빨간색 : XLV ETF / 파란색 : SPY ETF
보시면 그래프의 움직임은 시장과 아주 유사하게 움직입니다. 또한 2019년 10월부터는 헬스케어의 성장이 급속도로 높아지는 것을 확인할 수 있습니다. 미국에서 의료 문제로 이런저런 이야기가 많이 나오면서 주춤하다가 10월부터 다시 상승을 시작한 거 같습니다. 그리고 2020년에 들어와서 코로나 바이러스로 인한 문제가 덮치면서 많은 하락을 하였는데요, 하지만 빠르게 상승을 다시 했습니다. 여기서 주목해야 할 점은 20년부터 시장과 헬스케어의 회복 속도가 아주 비슷하다는 겁니다.
물론, 시장이 약 2% 정도 더 큰 성장을 해왔지만 그 전의 성장 차이를 보면 2%는 큰 차이가 없다는 이야기입니다. 현재 바이러스로 인해 헬스케어 기업들의 인기가 많아진 이유도 있겠지만 이번 계기로 많은 사람들이 헬스케어에 대한 관심과 중요도가 많이 높아졌습니다. 그만큼 앞으로의 발전이 기대가 되는 분야 중 하나입니다.
*XLV ETF 배당도 주나??
XLV ETF는 배당을 지급해주는 ETF입니다. XLV ETF의 배당에 대해서 빠르게 알아보겠습니다.
XLV ETF의 배당률은 1.59%로 적정한 배당률을 보여주고 있습니다. 원래는 더 높은 배당률을 가지고 있었지만 최근 배당 삭감과 배당 중단의 기업들이 많아지면서 같이 배당이 줄어든 걸로 생각이 듭니다. 보시면 5년 평균 성장률이 19.08%인데요, 배당성장률이 아주 높습니다. 그만큼 배당을 잘 주는 ETF였지만 이번 경제위기로 어쩔 수 없는 아쉬움이 있습니다.
배당성장 기간은 10년으로 ETF에서는 긴 배당성장을 기간을 보여주고 있습니다.
보시면 정말로 꾸준하게 성장을 해오는 배당을 확인할 수 있습니다. 미국의 헬스케어 기업들 같은 경우에는 우리나라와 다르게 의약품의 가격을 기업이 정할 수 있습니다. 그래서 꾸준하게 가격을 올려왔고 또한 의료 기술은 경제가 좋든 안 좋든 소비자 입장에서는 계속 구입을 하고 지출을 할 수밖에 없습니다. 그래서 대부분 헬스케어 기업들을 보면 고배당 기업들이 많이 있습니다. 꾸준한 현금흐름을 지속적으로 보여주기 때문입니다. 그만큼 XLV ETF의 배당 모습이 꾸준한 성장을 할 수밖에 없습니다.
위 그래프는 XLV ETF의 배당수익률 그래프입니다. 자주 언급을 했지만 대부분 배당수익률과 주가는 반대로 움직이는 모습을 보여준다고 했습니다. 2020년을 제외한 나머지 그래프를 보시면 플랫 하게 움직이는 모습을 볼 수 있습니다. 그렇다면 주가 또한 플랫 하게 움직여야 할 겁니다. 상승이나 하락이 크게 없으니 반대로 움직일 만한 이유가 없습니다.
위 그래프는 XLV ETF의 주가 그래프인데, 생각했던 플랫 한 움직임이 아닌 빠른 성장의 모습을 보여주고 있습니다. 투자의 세계에서는 100% 맞는 것은 단 하나도 없습니다. 주가와 배당수익률이 대부분 반대로 움직이지 100% 반대로 움직이지 않습니다. 항상 예외는 존재합니다.
XLV ETF의 주가는 빠른 성장을 했지만 배당수익률이 하락하는 모습이 보이지 않은 이유는 배당성장률이 주가의 상승을 따라가기 때문입니다. 즉, 배당성장이 아주 높다는 이야기입니다. 앞서 확인을 했지만 5년 평균 성장률이 19%였습니다. 이 성장률은 정말 높은 성장률인데요, 누가 제 통장에 있는 금액을 5년 동안 19%를 올려주지 않습니다. 하지만 XLV ETF는 보유만 하고 있어도 5년 동안 배당만 19%가 오른 겁니다. 배당이 올랐다는 것은 그만큼 기업도 상승했다는 이야기겠지요? 아주 높게 평가할 수 있는 ETF인 것을 확인할 수 있습니다.
마지막으로 XLV ETF의 배당 주기는 3월, 6월, 9월, 12월에 지급을 해주는 분기배당을 가지고 있습니다.
*결론
지금까지 XLV ETF에 대해서 알아봤습니다. 앞으로의 발전이 기대되는 업종인 만큼 XLV ETF의 투자도 좋을 거 같다는 생각을 합니다. 다만 미국의 헬스케어 기업들이 높은 성장을 하는 이유는 좋은 기업과 좋은 성과가 있기에 좋지만, 현재 미국은 의료비 문제로 많은 이야기가 나오고 있습니다. 정치권에서도 의료 문제에 대해 이야기가 많이 나오고 있는 만큼 헬스케어 기업들의 성장이 기대가 되기는 하지만 반대로 좋지 않을 수 있는 문제가 생길 수도 있기 때문에 항상 리스크에 대한 생각을 해야 됩니다.
그래도 앞으로 헬스케어 산업은 큰 발전을 할 겁니다. 많은 질병과 바이러스를 이기기 위해, 또 더 건강하고 아름다운 삶을 위해 의료 기술은 큰 발전을 할 거라 생각을 합니다. 헬스케어 기업 투자에 대한 관심이 있다면 XLV ETF에 대해서 더 공부를 해봐도 좋을 거 같습니다.
전적으로 저만의 생각이고 주관적인 판단이기에 저의 글을 보시고 투자를 진행하시면 안 됩니다.
항상 투자는 본인의 책임이므로 사전에 잘 살펴보시고
이 기업이 나에게 잘 맞는 기업인지를 잘 파악하고 투자를 진행하실 바랍니다.
*참고
- 기업분석 -
- 월배당 포트폴리오 -
▶머크앤컴퍼니, 마스터카드, 존슨앤존슨 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶화이자, 나이키, 바라이즌 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶AT&T, JP모건, 비자 _ 월배당 포트폴리오 만들기
- ETF 분석 -
▶DIA ETF _ 미국 대표 지수, 다우존스 투자하기
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