오늘은 미국 고배당 ETF에 대한 이야기를 하려 합니다. 미국 주식을 하시는 분들이라면 아마 배당의 목적을 가지고 투자를 하시는 분들이 많으실 거 같습니다. 저도 배당금을 받기 위해 투자를 하고 있습니다. 1년 동안 4번의 배당금을 주고 또한 주주 친화적이라 배당에 대한 중요도가 아주 높다 보니 투자자 입장에서는 배당의 매력이 아주 높습니다.
또한 우량하면서 배당까지 높게 주는 고배당 기업도 존재하니까 배당투자를 하는 투자자라면 행복한 투자가 아닐까 싶습니다. 하지만 투자 전문가가 아니라면 고배당 기업의 개별 주식을 사는 것은 쉽지 않습니다. 기업분석 시간이 굉장히 오래 걸리고 생각보다 어렵기 때문입니다.
그래서 저는 ETF를 굉장히 추천을 많이 합니다. 이번에는 고배당을 주는 기업들을 묶어놓은 ETF를 소개하려 합니다. 예전에도 VYM ETF라는 고배당 ETF를 소개한 적이 있는데요, 이번에 소개할 고배당 ETF는 HDV ETF입니다. 고배당 ETF 중 VTM ETF가 1위를 차지하고 있고 HDV ETF는 6위를 차지하고 있는데요, 그 사이 2위 ~ 5위는 제가 잘 모르는 자산운용사도 있고 고배당 ETF랑은 조금 멀게 느껴지는 ETF가 있는 거 같아서 HDV ETF를 소개할까 합니다. 추후에 2위 ~ 5위 하는 ETF들도 공부해서 소개하겠습니다.
HDV ETF는 어떤 ETF일까요?
*VYM ETF vs HDV ETF를 분석하기에 앞서....
*꼭 읽어주세요!
저는 직장인 초보 투자자입니다. 그래서 저의 글을 읽고 투자를 하시지 마시고 제 글은 그저 참고용으로 봐주시면 감사하겠습니다. 또한 투자에 대해 관심이 생기신다면 투자 고수님들의 투자 블로그나, 유튜버, 책을 이용해서 공부를 해주시고 투자는 무엇보다 스스로의 공부가 아주 중요하기 때문에 꼭 본인 스스로 공부를 해서 이 상품 혹은 해당 기업이 나에게 잘 맞는 성향을 가진 종목인지 판단을 해주시고 투자를 진행해 주시기 바랍니다. 투자는 자신의 판단이 중요합니다.
투자란 원금의 손실이 일어날 수 있는 위험한 일일 수도 있습니다. 또한 그 모든 책임은 스스로에게 있습니다. 그러므로 충분한 고민과 생각, 또한 공부를 하시고 투자를 진행해주시기 바랍니다. 단 한 번의 실수가 큰 위험을 볼러올 수 있으므로 충분한 고민과 생각, 공부를 하시고 진행해주시면 감사하겠습니다.
*고배당주의 특별한 매력!!
다른 분들은 어떤 마음과 목표를 가지고 고배당주를 매수하는지는 잘 모르겠습니다. 하지만 저는 고배당주를 매수하는 특별한 이유가 있습니다. 제 포트폴리오에는 고배당 부분이 있는데요, 보통 저는 배당성장주 기업에 투자 하기를 목표로 잡고 있습니다. 오랜 시간 뒤에 기업의 주식 매매차익도 얻고 그동안 배당으로 수익도 얻는 구조가 너무 좋은 거 같아서 배당성장주에 투자를 좋아합니다.
하지만 단점이 있다면 배당률이 조금 낮다는 겁니다. 보통 1.0% ~ 1.5% 사이의 배당률을 가지고 있습니다. 저는 아무리 장기적인 투자를 할 거라는 마음을 가지고 있지만 당장 작은 돈이라도 내 손에 투자 수익이 들어오지 않는다면 뭔가 재미가 없어질 거 같고 조금씩 투자 열정이 사라질 거 같은 생각이 들었습니다.
그래서 포트폴리오에 추가한 부분이 바로 고배당주입니다. 하지만 여기서도 당연히 초우량 기업 중 배당을 높게 주는 기업들로 구성하고 있습니다. 시간이 지나면 매매차익도 볼 수 있고 그동안 배당도 많이 받을 수 있으니 일석이조라고 생각을 했습니다.
많은 부분을 차지하지는 않고 ETF로 조금씩 채울 생각입니다. 그래서 유심히 관찰하고 생각하고 있는 ETF가 VYM ETF였고 그리고 HDV ETF였습니다. VYM ETF는 예전 포스팅에 글을 올렸고 HDV ETF는 오늘 소개할까 합니다.
*HDV ETF 괜찮은 고배당 ETF일까?
HDV ETF에 대한 기본 정보를 일단 살펴보겠습니다.
ETF명 : iShares Core High Dividend ETF (Ticker : HDV)
운용회사 : BlackRock (블랙록)
상장일 : 2011년 03월 29일
추종지수 : 고배당 주식
운용보수 : 0.08%
운용규모 : $ 5.76B
현재 시가 : 83.48 USD (20/05/29)
편입 기업 수 : 79개
해당 ETF의 티커는 HDV ETF입니다. 대부분 ETF 이름 중 맨 앞에 있는 부분은 해당 ETF를 운영하는 자산운용사 이름을 쓰고 있는데요, 보시면 'iShares'를 쓰고 있습니다. ETF 이름 앞에 'iShares'가 있다면 세계 최대 자산운용사인 블랙록에서 운영을 하고 있는 ETF라고 생각하시면 됩니다. 일단, 자산운용사는 믿고 투자를 할 수 있겠습니다. 전에 소개했던 VYM ETF는 뱅가는 자산운용사에서 운용을 합니다. 뱅가드는 ETF 티커 앞에 'V'라고 쓰여 있다면 뱅가드가 운영하는 ETF라고 생각하시면 됩니다. 추가로 'SPDR' 붙어 있는 ETF를 보신다면 미국 3대 자산운용사 중 하나인 스테이트 스트리트에서 운영을 하는 ETF라고 생각하시면 됩니다. 이 세 가지 자산운용사가 운영하는 ETF라면 아주 괜찮은 ETF입니다.
HDV ETF의 상장일은 2011년 03월 29일로 약 9년 정도 된 ETF입니다. 개인적으로 15년 이상 되어 있는 기간을 좋아합니다. 저에게는 HDV ETF의 상장일이 매우 아쉽습니다. 다음 추종하는 지수는 고배당 주식을 추종하는 ETF입니다. 즉, 고배당을 주는 기업을 추종한다고 생각하시면 됩니다. 그리고 운용보수는 0.08%로 아주 저렴한 운용보수를 가지고 있으며, 운용규모는 약 57억 달러 정도의 규모를 가지고 있고 우리나라 돈으로 약 7조 원 정도 규모를 가진 ETF입니다. 1조만 넘어도 괜찮은 ETF라고 생각하시면 되는데요, 7조 원이면 투자를 진행해도 나쁘지 않은 규모인 거 같습니다. 마지막으로 편입된 종목수는 79개의 종목을 편입하고 있으며 2020년 05월 29일 기준으로 현재 주가는 $83.48입니다.
상장일을 제외하고는 지금까지 알아본 내용으로는 괜찮은 ETF인 거 같습니다. 뭐 물론 이 기준들은 저의 개인적인 기준이니까 크게 신경을 안 쓰셔도 됩니다. 다른 분들한테는 11년 상장도 좋은 상장일일 수도 있습니다. 자, 이제는 HDV ETF가 편입하고 있는 기업들을 알아보려 합니다.
ETF를 분석할 때 제일 중요한 거는 해당 ETF가 어떤 기업을 가지고 있는지가 중요하다고 생각을 하기 때문에 꼭 살펴봐야 하는 부분이라고 판단하고 있습니다. 어떤 기업들이 존재하고 각 기업들이 어떤 비중만큼 있는지를 알아보는 시간을 가지도록 하겠습니다.
*HDV ETF, 어떤 고배당주를 담고 있을까?
ETF가 가지고 있는 기업을 살펴볼 때는 상위 10개 ~ 15개 기업들만 봐도 괜찮습니다. 보통 ETF를 검색해서 볼 수 있는 사이트들도 상위 10개 ~ 15개 기업들 위주로 소개를 하며 그 외 기업들의 소개는 큰 내용이 없습니다. 그만큼 상위 기업들이 중요하며 그 기업들로 대부분의 비중이 만들어져 있습니다. HDV ETF가 어떤 기업을 담고 있는지 살펴보겠습니다.
<ETF는 상위 10개 ~15개만 봐도 어떤 ETF인지 알 수 있습니다.>
(상위 10개 기업을 백분율로 나타낸 그래프)
<총 기업 수에서 상위 10개 기업이 차지하고 있는 실제 비중>
HDV ETF의 상위 10개 기업을 표로 만들어 봤습니다. 제가 VYM ETF에 대한 글을 썼을 때도 언급을 했었는데 혹시 위 기업들의 특징이 보이시나요? 배당을 잘 주는 기업들은 그만한 이유가 있습니다. 바로 안정적인 현금흐름을 가지고 있습니다. 안정적인 현금흐름이 존재해야 마음 편하게 주주들에게 배당을 줄 수 있고 배당을 늘릴 수 있는 겁니다.
하나씩 살펴보면, 엑슨모빌과 셰브런입니다. 이 두 기업은 석유 회사이며 전 세계에서 석유 회사로 제일 오래되고 제일 잘 나가는 기업입니다. 우리가 석유 없이 생활이 가능할까요? 석유는 일상생활에서 꼭 필요한 에너지입니다. 또한 그런 에너지를 판매하는 기업이 전 세계에서 제일 판매율이 높고 제일 큰 기업이니까 안정적인 현금흐름을 가질 수밖에 없습니다. 하지만 두 기업이 앞으로도 꾸준한 고배당주로 있을까란 의구심이 드는 이유는 석유 말고도 대체 에너지들이 많이 만들어지고 개발이 되고 있으며 최근 미국의 셰일가스로 석유기업들이 많이 밀려났습니다. 앞으로는 어떻게 될지 모르겠지만 아직까지는 고배당주의 역할을 아주 잘해주고 있는 기업 중 하나입니다.
다음은 AT&T와 버라이즌입니다. 두 개는 미국을 대표하는 통신 기업인데요, 우리가 컴퓨터를 사용하고 TV를 보고, 스마트폰을 사용하는 한 우리는 이 두 기업에게 꾸준하게 지출을 해야 합니다. 이 세 가지 이유 말고도 통신을 이용하는 이유는 다양하죠, 앞으로 자율주행에서도 통신은 아주 필수적인 부분이 될 겁니다. 이렇듯 통신 기업도 꾸준한 현금흐름이 들어오는 구조를 가진 기업입니다.
다음은 존슨앤존슨, 화이자, 머크앤컴퍼니입니다. 이 세 가지 기업은 제약 회사 중 탑에 드는 기업들입니다. 미국에서 1위 ~ 4위 안에 드는 기업들입니다. 제 글을 읽으시면 제약 회사에 대한 내용도 중간중간 언급이 되는데요, 제약 회사도 꾸준한 현금흐름을 만들 수 있는 구조를 가지고 있습니다. 그 이유는, 우리는 경제가 안 좋아져도 아프면 약을 먹고 병원을 찾습니다. 경제가 안 좋다고 아프면 약을 안 드실 건가요? 그런 사람들은 대부분 없을 겁니다. 그래서 더더욱 제약 회사의 현금흐름은 꾸준할 수밖에 없고 특히나 미국은 의료에 대한 제재를 국가에서 할 수가 없습니다. 가격을 내리고 올리고는 각 기업들이 판단하고 마음대로 할 수 있습니다. 그러므로 미국 제약 기업은 한국처럼 테마주로 들어가지 않고 필수 소비재로 들어가는 만큼 꾸준한 투자로 이루어지고 있습니다.
시스코시스템 기업은 네트워크 간 연결을 해주고 보안을 담당해주는 기업입니다. 현재 이 기업은 거의 독과점을 형성하고 있으며 제일 필요하고 제일 중요하게 생각되는 기업 중 하나로 뽑히고 있습니다. 앞서 말씀대로 통신은 우리가 쓸 수밖에 없는 기술입니다. 마찬가지로 네트워크가 존재해야 통신도 이용할 수가 있죠, 그래서 시스코 기업도 안정적인 현금흐름이 생길 수밖에 없습니다.
마지막으로 코카콜라와 펩시가 있는데요, 이 두 개의 기업은 임의 소비재 기업이 아닌 필수 소비재 기업으로 나눠지고 있습니다. 그만큼 이 두 기업은 높은 위치에 있는 기업입니다. 또한 두 기업의 제품들은 아주 특별한 특징이 있는데요, 바로 가난한 사람도 즐겨 먹고 부자도 즐겨 먹는 특징이 있다는 겁니다. 그 말은 즉, 누구나 편하게 즐길 수 있는 기업이라는 겁니다. 또한 현재 코로나로 인해 경제가 둔화되면서 이 두 기업의 주가가 많이 떨어졌는데요, 그래서 배당률이 아주 높아졌습니다. 아주 좋은 투자를 할 수 있는 기업이 됐습니다.
이렇듯 고배당을 주는 기업들은 안정적이고 꾸준한 현금흐름을 가지고 있는 특징이 있습니다. 하지만 무조건 그렇지는 않고요 대부분이 이렇다입니다. 항상 말씀드리지만 투자에는 정답이 없듯이 정해진 법칙과 규칙은 존재하지 않습니다. 항상 변화에 따라 움직이는 게 투자의 세계니까 참고만 하시고 100% 믿어서는 안 됩니다.
*HDV ETF vs VYM ETF, 성장은 누가 더 좋을까요?
대표 고배당주는 VYM ETF일 거 같습니다. 그래서 HDV ETF와 VYM ETF의 성장 차이를 한 번 살펴보려 합니다. 제가 쓴 VYM ETF 글을 읽어보시면 VYM ETF는 HDV ETF와는 조금 다른 기업들을 담고 있습니다. 같은 기업들도 있지만 다른 기업들도 존재합니다. 그래서 두 개를 잘 관찰할 수 있는 게 성장 그래프가 아닐까 싶습니다.
빨간색 : HDV ETF / 파란색 : VYM ETF
두 ETF의 그래프를 살펴보시면 큰 차이는 없는 것을 볼 수 있습니다. 물론 VYM ETF가 좀 더 나은 성장성을 보여주지만 제가 봤을 때는 크게 차이는 없는 거 같습니다. 아마 VYM ETF가 보유하고 있는 종목 수가 많아서 더 안정적인 모습을 보여주는 거 같고, 또한 VYM ETF는 각 기업들의 비중이 잘 분포되어 있습니다. HDV ETF는 약간 상위 5개 기업에 큰 비중을 둔 것이 보이죠, 하지만 VYM ETF는 전체적으로 균등하게 분포되어 있기 때문에 좀 더 안정적이고 성장도 더 좋은 거 같습니다.
그래도 전체적으로 살펴보면 두 ETF의 성장 차이는 크게 벌어지지 않다고 생각이 되기 때문에 각 ETF가 담고 있는 종목들과 정보들을 살펴본 뒤 자신이 더 좋아하고 끌리는 ETF를 매수하시면 좋을 거 같습니다. 아니면 두 ETF가 같은 고배당주를 추종하지만 약간은 다른 느낌이니까 비율을 나눠서 매수하는 것도 나쁘지 않을 거 같습니다.
*HDV ETF 배당도 주나??
당연히 고배당 ETF니까 배당을 지급해줍니다. 더 끌지 않고 HDV ETF의 배당에 대해서 알아보겠습니다.
HDV ETF의 배당률은 3.93%로 아주 높은 배당률을 가지고 있습니다. 5년 평균 성장률은 5.53%로 그럭저럭 괜찮은 성장률을 보여주고 있다고 생각합니다. 배당성장 기간은 3년인데 물론 길면 길수록 좋겠지만 ETF의 성경상 배당성장 기간이 길어지는 건 어렵습니다. 많은 기업을 가지고 있다는 것은 그만큼 안정성을 챙길 수 있지만 반대로 그만큼 리스크가 많이 존재하기에 배당성장 기간이 대부분 긴 ETF가 없습니다.
아마 대표 ETF인 SPY ETF가 10년의 성장 기간을 가지고 있는데 그 이상은 거의 없을 겁니다. 수 천 개의 ETF를 제가 다 찾아보지는 못했지만 지금까지 살펴본 ETF는 10년이 최고로 길었던 거 같습니다. 그래서 ETF를 살펴볼 때는 배당 성장 기간은 그렇게 중요하지 않으니 넘어가도 된다고 생각합니다. 그냥 성장 기간이 길다면 플러스 점수는 되겠죠,
위 그래프는 배당성장률 그래프입니다. 상장일이 2011년도여서 배당 기간도 짧습니다. 그래도 짧은 배당 기간을 가졌지만 성장률을 보면 나쁘지 않은 그래프라고 생각합니다. 왜냐하면 어찌 됐건 우상향을 하고 있는 모습을 보여주기 때문에 괜찮다고 생각합니다.
HDV ETF의 배당 주기는 3월, 6월, 9월, 12월에 지급하는 분기배당을 가지고 있습니다.
*결론
괜찮은 ETF를 또 발견한 거 같습니다. 단순하게 고배당 ETF를 매수할 목적이라면 VYM ETF를 매수하는 게 더 유리하다고는 생각합니다. 왜냐하면 고배당 ETF에서 1위를 하고 있다는 것은 그만큼 거래량도 활발하고 더욱 안정성이 존재하기 때문입니다. 하지만 같은 고배당이어도 다른 목적과 생각을 가졌다면 HDV ETF나 혹은 다른 고배당 ETF를 이용해도 나쁘지 않다고 생각을 합니다.
이렇게 오늘도 고배당 ETF에 대해 알아봤습니다. VYM ETF나 HDV ETF를 제외하고도 더 많은 고배당 ETF가 존재합니다. 추후에는 다른 고배당 ETF도 소개를 해보겠습니다. HDV ETF가 담고 있는 기업들과 그 기업들의 비중이 괜찮다고 생각을 하신다면 제가 포스팅하지 않은 다른 정보들도 찾아보시고 투자 고수분들의 정보를 더 얻으셔서 투자 결정을 내리시면 좋을 거 같습니다.
*참고
- 기업분석 -
- 월배당 포트폴리오 -
▶엑슨모빌, 애보트, 시스코 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶나이키, 버라이즌, 화이자 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶머크앤컴퍼니, 마스터카드, 존슨앤존슨 _ 월배당 포트폴리오 만들기
- ETF 분석 -
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