제 2의 월급을 받을 수 있는 대표적인 방법은 바로 배당 투자입니다. 배당 투자는 회사에서 주주들을 위해 수익금에서 일부를 현금으로 나누어 주는 것을 뜻합니다. 특히나 미국 기업들은 주주친화적인 문화가 잘 발달되어 있기 때문에 배당에 대한 중요 인식이 아주 높습니다. 미국의 80% 이상의 기업이 배당금을 지급하며 그 중 대부분의 기업들이 분기배당을 해주고 있습니다.
1월, 4월, 7월 10월에 배당을 주는 기업이 있으며 2월, 5월, 8월, 11월에 배당금을 지급하는 기업과 3월, 6월, 9월, 12월에배당금을 지급하는 기업이 있습니다. 대표적으로 코카콜라, 스타벅스, 펩시의 주식을 1주씩만 가지고 있어도 1월부터 12월까지 매월 배당금을 받을 수 있는 혜택을 얻을 수 있습니다. 또한 미국의 대표 리츠 기업인 리얼티인컴은 월배당을 지급하는 기업으로 아주 유명합니다. 리얼티인컴 1주만 가지고 있어도 배당금을 배월 받을 수 있습니다.
이런 배당금을 ETF 투자로도 받을 수 있다는 사실을 알고 계신가요? 그래서 오늘은 매월 배당금을 지급하는 3가지 ETF에 대해서 알아보려 합니다. 첫 번째는 월 배당으로 아주 인기가 많고 미국의 3대 주가지수를 중 다우존스30 지수를 추종하는 DIA ETF와 고배당을 주는 기업의 지수를 따르는 SPHD ETF 마지막으로 미국 재무부에서 발행하는 20년 이상 국채 지수를 추종하는 TLT ETF에 대해서 알아보겠습니다.
*월 배당금을 주는 대표 ETF를 알아보기에 앞서....
*꼭 읽어주세요!
저는 직장인 초보 투자자입니다. 그래서 저의 글을 읽고 투자를 하시지 마시고 제 글은 그저 참고용으로 봐주시면 감사하겠습니다. 또한 투자에 대해 관심이 생기신다면 투자 고수님들의 투자 블로그나, 유튜버, 책을 이용해서 공부를 해주시고 투자는 무엇보다 스스로의 공부가 아주 중요하기 때문에 꼭 본인 스스로 공부를 해서 이 상품 혹은 해당 기업이 나에게 잘 맞는 성향을 가진 종목인지 판단을 해주시고 투자를 진행해 주시기 바랍니다. 투자는 자신의 판단이 중요합니다.
투자란 원금의 손실이 일어날 수 있는 위험한 일일 수도 있습니다. 또한 그 모든 책임은 스스로에게 있습니다. 그러므로 충분한 고민과 생각, 또한 공부를 하시고 투자를 진행해주시기 바랍니다. 단 한 번의 실수가 큰 위험을 볼러올 수 있으므로 충분한 고민과 생각, 공부를 하시고 진행해주시면 감사하겠습니다.
*매월 배당금을 주는 대표 ETF 3가지!!
1. DIA ETF
먼저 간단한 정보를 통해 DIA ETF에 대해 알아보겠습니다.
ETF명 : SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust ( Ticker : DIA)
운용회사 : SPDR (State Street)
상장일 : 1998년 01월 14일
추종지수 : 다우존스 산업평균 지수
운용보수 : 0.16%
운용규모 : $ 22.72billion
현재 주가 : 274.42 USD (20/09/30)
편입 기업 수 : 31개
해당 ETF의 티커는 'DIA'이며 운용회사는 스테이트 스트리트 자산운용사에서 운용을 하는 ETF입니다. 1998년 01월 14일에 상장을 했으며 다우존스 산업평균 지수 중 우량기업 30개를 모은 다우존스30 지수를 따르고 있습니다. 운용보수는 0.16%로 적정한 보수를 가지고 있고 운용규모는 약 227억 달러로 약 26조 5천억 원의 규모를 가진 ETF입니다. 보유하고 있는 종목 수는 31개를 가지고 있습니다.
섹터별 비중은 기술 27.4%로 가장 큰 비중을 차지하고 있으며 임의소비재 17.4%, 헬스케어 14.8% 등의 비중을 차지하고 있습니다. 상위 10개 기업 중 미국의 대표 의료 서비스 기업인 유나이티드 헬스 7.22%, 건축 자재 및 인테리어 도구를 판매하는 홈디포 6.48%, 바이오 대표 기업인 암젠 5.88% 등을 차지하고 있습니다. 이 외에도 3M, 존슨앤존슨, P&G, 월마트, 나이키, 디즈니, 애플, JP모건 등 미국의 대표 우량 기업들을 가지고 있습니다.
DIA의 배당수익률은 2.92%이며 연 예상 배당금은 $8.00, 5년 평균 성장률은 10.61%, 배당성잔은 6년입니다.
*매월 배당금을 주는 대표 ETF 3가지!!
2. SPHD ETF
먼저 간단한 정보를 통해 SPHD ETF에 대해 알아보겠습니다.
ETF명 : Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF ( Ticker : SPHD)
운용회사 : Invesco (Invesco)
상장일 : 2012년 10월 18일
추종지수 : S&P500 저변동 고배당 인덱스
운용보수 : 0.30%
운용규모 : $ 2.30billion
현재 주가 : 32.77 USD (20/09/30)
편입 기업 수 : 50개
티커는 'SPHD'를 이용하고 있으며 운용회사는 인베스코 자산운용사에서 운용을 하는 ETF입니다. 2012년 10월 18일에 상장이 되었고 다소 짧은 기간을 가지고 있는 거 같습니다. 추종지수는 S&P500 저변동 고배당 기업의 지수를 따르고 있습니다. 좀 더 자세하게 얘기를 하면, S&P500 안에 있는 기업 중 배당을 높게 주는 고배당 기업 75개를 선정한 뒤 그 중 변동률이 가장 낮은 50개의 기업을 다시 선정해 투자를 하는 ETF입니다. 운용보수는 0.3%로 다소 높은 감이 있으며 운용규모는 약 23억 달러로, 원화로 약 2조 6천억 원의 규모를 가진 ETF입니다. 종목 수는 50개 입니다.
섹터별 비중은 금융 18.2%로 가장 큰 비중을 차지하고 있으며 유틸리티(공익사업) 17.5%, 필수소비재 13.3% 등의 비중을 차지하고 있으며 있습니다. 참고로 유틸리니는 수도나 전기와 같은 에너지를 뜻합니다. 상위 10개 기업 중 미국의 다국적 통신 기업인 루멘 테크놀로지 3.21%, 아이언마운틴 3.07%, 다우 3.06%, 알트리아 2.93%를 차지하고 있습니다.
SPHD의 배당수익률은 5.48%이며 연 예상 배당금은 $1.80, 5년 평균 성장률은 10.97%, 배당성장은 7년입니다.
*매월 배당금을 주는 대표 ETF 3가지!!
3. TLT ETF
먼저 간단한 정보를 통해 TLT ETF에 대해 알아보겠습니다.
ETF명 : iShares 20+ Year Treasury Bond ETF ( Ticker : TLT)
운용회사 : iShares (Blackrock)
상장일 : 2002년 07월 22일
추종지수 : U.S. Treasury 20+ Year Bond Index
운용보수 : 0.15%
운용규모 : $ 18.48billion
현재 주가 : 163.88 USD (20/09/30)
편입 기업 수 : 49개
티커는 'TLT'를 이용하고 있으며 운용회사는 iShares 즉, 블랙록 자산운용사에서 운용을 하는 ETF입니다. 상장일은 2002년 07월 22일에 상장을 했으며 추종지수는 미국 재무무에서 발행한 만기 20년 이상 장기 국채를 따르고 있습니다. 운용보수는 0.15%로 적절한 보수를 가지고 있고 운용규모는 약 184억 달러로, 원화로 약 21조 5천억 원의 규모를 가진 ETF입니다. 종목 수는 49개를 가지고 있습니다.
장기 채권의 특징은 중단기 채권보다 이자율이 높은 편입니다. 채권 만기의 기간이 길면 길수록 리스크의 부담이 더 커질 수밖에 없습니다. 왜냐하면 앞으로 한 달 동안 벌어질 일보다 일 년 동안 벌어질 일들이 더 많기 때문입니다. 그렇기 때문에 장기 채권은 이자율이 높은 편입니다. TLT의 채권은 보통 3% ~ 4%대 이자를 받습니다. TLT는 1년 15.59%, 3년 11.83%, 5년 8.11%, 10년 7.46% 의 수익률을 가지고 있습니다.
TLT의 배당수익률은 1.61%이며 연 예상 배당금은 $2.65, 5년 평균 성장률은 -1.78%입니다. 채권의 특성상 시장경기와 반대로 움직이는 성격을 가지고 있기 때문에 성장률이나 배당성장은 낮을 수 밖에 없습니다. 그러므로 채권은 시장경기를 잘 보면서 투자를 해야 좋은 수익을 얻을 수 있다고 생각합니다.
*결론
오늘은 매월 배당금을 지급해주는 3가지 대표 ETF에 대해서 알아봤습니다. 제 블로그 카테고리에 '월배당 포트폴리오'가 존재하는데 여기에는 3가지 기업으로 월 배당을 만들 수 있는 방법을 소개하는 곳입니다. 조만간 ETF로 매월 배당을 받을 수 있는 새로운 'ETF 월배당 포트폴리오' 카테고리를 만들어보겠습니다.
전적으로 저만의 생각이고 주관적인 판단이기에 저의 글을 보시고 투자를 진행하시면 안 됩니다.
항상 투자는 본인의 책임이므로 사전에 잘 살펴보시고
이 기업이 나에게 잘 맞는 기업인지를 잘 파악하고 투자를 진행하실 바랍니다.
*참고
- 기업분석 -
- 월배당 포트폴리오 -
▶코카콜라, 펩시, 스타벅스 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶머크앤컴퍼니, 마스터카드, 존슨앤존슨 _ 월배당 포트폴리오 만들기
▶AT&T, JP모건, 비자 _ 월배당 포트폴리오 만들기
- ETF 분석 -
▶SPLG ETF _ S&P500 추종하는 저렴한 ETF
*'미국 ETF 완전 정복' 전자책*
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