미국을 대표하는 3대 지수가 있습니다. S&P500, 나스닥 종합지수, 다우존스 지수 이렇게 3가지 지수가 있지만 하나가 더 있죠, 혹시 알고 계시나요? 바로 Russell 지수입니다. 대부분 S&P500이나 나스닥, 다우지수만 알고 있지만 Russell 지수도 미국을 대표하는 하나의 지수입니다.
Russell 지수는 러셀 1000과 러셀 2000 그리고 러셀 3000 이렇게 세 가지로 나누어집니다. 추후에 설명을 드리겠지만 일단 간략하게 설명을 드리면 러셀 1000은 미국의 1000개의 대형주를 추종하는 지수이며 러셀 2000은 미국 소형주에 대한 지수이고 러셀 3000은 소형주 ~ 대형주의 모든 기업에 투자를 하는 지수입니다.
오늘은 이 중 러셀 1000 지수를 추종하는 IWB ETF에 대해서 분석을 해보려 합니다. 미국의 대형주 1,000개의 기업을 추종하는 IWB ETF는 어떤 매력을 가지고 있는 ETF인지 알아보겠습니다.
*IWB ETF를 분석하기에 앞서....
*꼭 읽어주세요!
저는 직장인 초보 투자자입니다. 그래서 저의 글을 읽고 투자를 하시지 마시고 제 글은 그저 참고용으로 봐주시면 감사하겠습니다. 또한 투자에 대해 관심이 생기신다면 투자 고수님들의 투자 블로그나, 유튜버, 책을 이용해서 공부를 해주시고 투자는 무엇보다 스스로의 공부가 아주 중요하기 때문에 꼭 본인 스스로 공부를 해서 이 상품 혹은 해당 기업이 나에게 잘 맞는 성향을 가진 종목인지 판단을 해주시고 투자를 진행해 주시기 바랍니다. 투자는 자신의 판단이 중요합니다.
투자란 원금의 손실이 일어날 수 있는 위험한 일일 수도 있습니다. 또한 그 모든 책임은 스스로에게 있습니다. 그러므로 충분한 고민과 생각, 또한 공부를 하시고 투자를 진행해주시기 바랍니다. 단 한 번의 실수가 큰 위험을 볼러올 수 있으므로 충분한 고민과 생각, 공부를 하시고 진행해주시면 감사하겠습니다.
*미국 1,000개의 대형주에 투자하는 IWB ETF를 분석해보자!
먼저 간단한 정보를 통해 IWB ETF에 대해 알아보겠습니다.
ETF명 : iShares Russell 1000 Index ( Ticker : IWB)
운용회사 : iShares (BlackRock)
상장일 : 2000년 05월 15일
추종지수 : Russell 1000 Index
운용보수 : 0.15%
운용규모 : $ 22.38 billion
현재 주가 : 177.38 USD (20/07/15)
편입 기업 수 : 981개
해당 ETF의 티커는 IWB ETF이며 운용회사는 iShares로 세계 1위 블랙록 자산운용사에서 관리하고 있는 ETF입니다. iShares는 블랙록 자산운용사의 한 브랜드로 생각하시면 될 거 같습니다. 블랙록 자산운용사는 세계 1위 자산운용사이며 미국의 3대 자산운용사로 불리고 있을 만큼 규모가 굉장히 큰 자산운용사입니다. 만약 자산운용사만 보고 투자를 한다면 의심 없이 투자를 해도 될 거 같습니다.
상장일은 2000년 05월 15일로 약 20년의 역사를 가진 아주 오래된 ETF입니다. 개인적으로 상장일은 오래될수록 좋게 보고 있는데 20년이면 아주 마음에 드는 기간인 거 같습니다. 그리고 추종지수는 러셀 1000 지수로 미국의 1,000개의 대형주에 투자를 하는 ETF입니다.
운용규모는 약 220억 달러로 원화로 약 26조 원의 규모를 가진 아주 큰 ETF입니다. 1조 원의 규모를 가졌다면 안전하게 투자를 해도 된다고 생각을 하는 편인데 26조 원이면 높은 안전성을 가지고 있다고 생각을 합니다. 현재 미국의 약 2,300개 이상의 ETF가 존재하는 그중 43위를 차지하고 있으며, 현재 주가는 177.38 USD, 원화로 약 21만 원 정도의 주가를 가지고 있습니다. 마지막으로 편입 종목은 981개의 기업에 투자를 하고 있습니다.
*IWB ETF가 투자하고 있는 기업은?
기본적인 IWB ETF에 대해 알아봤습니다. 이제 어떤 종목을 담고 있고 어떤 비중으로 투자를 하고 있는지 알아보겠습니다. ETF를 확인할 때는 항상 편입된 기업에 대해 꼭 알아봐야 됩니다. 상위 10개 ~ 15개 정도만 알아봐도 좋습니다. 또한 각 업종의 비율까지 함께 알아보겠습니다.
(상위 10개 기업을 백분율로 나타낸 그래프)
<총 기업 수에서 상위 10개 기업이 차지하고 있는 실제 비중>
IWB ETF의 기업을 보시면 S&P500을 추종하는 대표 ETF인 SPY ETF와 비슷한 모습을 볼 수 있습니다. 그 이유는 간단합니다. 미국 대형주 1,000개를 추종하는 러셀 지수나 미국 대형주 500개를 추종하는 S&P500은 같은 기업을 추종하기 때문입니다. 그래서 자신의 성향과 ETF의 상황에 따라 더 마음에 드신 걸 매수하시면 됩니다.
예를 들어, IWB ETF같은 경우는 약 1,000개의 기업의 분산투자가 돼있고 SPY ETF는 약 500개의 기업에 분산이 되어 있습니다. 즉, SPY ETF가 좀 더 집중적 투자가 가능하고 IWB ETF 같은 경우는 좀 더 안정적인 부분을 챙길 수 있습니다. 또한 SPY ETF는 현재 주가가 318.92 USD, 원화로 약 38만 원의 가격을 가지고 있는 반면에 IWB ETF는 이보다 훨씬 저렴하니 자본금이 부족한 분들은 IWB ETF가 더 유리할 수 있을 겁니다. 혹은 운용보수에 따라 고를 수도 있습니다.
이런 식으로 자신의 성향과 상황 또 각 ETF의 정보에 따라 자신한테 더 유리한 ETF를 고르시면 됩니다. 두 ETF 모두 큰 규모를 가지고 있고 자산운용사도 안전하기 때문에 어떤 걸 고르던 큰 문제는 없습니다. 그러니 자신의 상황을 잘 분석해보고 더 유리한 ETF를 고르시면 됩니다.
<IWB ETF Setor>
섹터별 비중은 기술 업종이 31.6%로 가장 높은 비중을 차지하고 있습니다. 다음은 헬스케어, 소비재 순으로 비중이 나누어져 있습니다. 현재 기술주 업종이 크게 성장하고 있어 기술주 비중이 큰 것으로 판단이 됩니다.
*IWB ETF vs SPY ETF 어떤 게 더 성장이 더 좋을까?
두 ETF가 같은 기업들을 추종하고 있기 때문에 비슷한 성장 모습을 보일 것으로 예상이 됩니다. 다만 차이가 있다면 SPY ETF가 좀 더 집중 투자가 되어 있기 때문에 성장성이 좀 더 좋지 않을까 하는 생각을 갖고 있습니다.
빨간색 : IWB ETF / 파란색 : SPY ETF
차트를 보시면 아주 유사하게 움직이는 모습을 볼 수가 있습니다. 2020년부터 IWB ETF가 좀 더 하락을 많이 했는데요, 코로나 문제로 전 세계 경기가 무너졌습니다. 그래서 1,000개의 기업을 추종하는 IWB ETF는 SPY ETF보다 더 큰 타격을 입었을 거라 생각이 듭니다.
"SPY ETF보다 더 많은 분산이 되어 있으니 좀 더 안전해야 되는 거 아닌가?"라는 생각을 할 수 있는데요, 이번 코로나 문제는 특정 이슈로 한 업종에만 타격을 입은 게 아닌 모든 업종이 타격을 입었기 때문에 더 큰 하락을 맞았습니다. 또한 상승장에서도 SPY ETF가 조금 더 높은 상승을 했는데 이는 좀 더 집중 투자로 이루어져 있기 때문입니다.
무조건 분산투자가 안전한 것은 아닙니다. 투자를 할 때는 모든 가능성을 열어두고 판단을 해야 됩니다. 그래서 투자가 어려운 겁니다. 기업의 비즈니스 모델 분석이나 재무제표 분석 등등 이런 분석도 어렵지만 이보다 더 어려운 게 이런저런 경우의 수가 너무 많기 때문에 어렵습니다.
*IWB ETF 배당도 주나??
IWB ETF는 배당을 지급해주는 ETF입니다. IWB ETF의 배당에 대해 알아보겠습니다.
IWB ETF의 배당률은 1.64%이고 5년 평균 성장률은 9.39%이며 배당성장은 0년입니다. 또한 1년에 4번 배당을 지금 하는 분기배당 ETF입니다. 총 배당 기간은 상장이 된 2000년부터 꾸준히 지급을 했지만 중간중간 경기가 힘들 때 배당을 삭감한 부분이 많습니다. 하지만 ETF의 특성상 배당 삭감은 어쩔 수 없는 부분이기 때문에 큰 상관은 없습니다.
2020년 들어와서 코로나 문제로 많은 기업들이 배당을 삭감하거나 중단을 했습니다. 1,000개의 기업에 투자를 하는 IWB ETF의 배당도 이에 따른 영향으로 배당이 줄 수밖에 없습니다. 최근 배당이 감소했기 때문에 배당성장 기간은 0년이 될 수밖에 없습니다. 그래도 ETF 자체는 배당을 보고 투자하는 상품이 아니기 때문에 배당은 큰 상관이 없다고 생각을 합니다. 수많은 기업을 저렴하게 매수를 했는데 덤으로 배당을 준다는 마음으로 받는 게 마음이 편합니다.
IWB ETF는 분기배당이라고 말씀드렸습니다. 배당 주기는 3월, 6월, 9월, 12월에 지급을 해주고 있습니다.
*결론
미국 상위 기업에 투자를 하고 싶다면 물론 SPY ETF가 좀 더 좋을 수 있겠지만 자본이 부족하고 좀 더 넓은 기업에 투자를 하고 싶다면 IWB ETF도 좋은 거 같습니다. 약간의 성장 차이는 있을 수 있지만 큰 차이가 없기 때문에 큰 문제없이 투자를 해도 될 거 같습니다.
자산운용사부터 자산규모, 운용보수 등 아주 괜찮은 ETF이기 때문에 관심이 있으시면 투자를 해도 좋을 거 같습니다. SPY ETF는 저한테도 부담이 되는 가격을 가지고 있기 때문에 매수를 못했는데 저와 같이 자본금이 적은 분들에게는 아주 적절한 투자가 될 수 있을 거 같습니다.
전적으로 저만의 생각이고 주관적인 판단이기에 저의 글을 보시고 투자를 진행하시면 안 됩니다.
항상 투자는 본인의 책임이므로 사전에 잘 살펴보시고
이 기업이 나에게 잘 맞는 기업인지를 잘 파악하고 투자를 진행하실 바랍니다.
*참고
- 기업분석 -
- 월배당 포트폴리오 -
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▶AT&T, JP모건, 비자 _ 월배당 포트폴리오 만들기
- ETF 분석 -
▶SPLG ETF _ S&P500 추종하는 저렴한 ETF
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